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各种职业都在做什么之个人理财顾问

2024-05-10 23:38:24
提问者: 负债人

10个回答

匿名 2024-05-10 23:38:24

最佳回答

顾名思义，“个人理财”就是帮助客户去打理他/她的个人财产，使其得以保值、增值。在美国、加拿大等西方**，有很多自雇（自己雇佣自己，俗称“个体户”）的个人理财咨询师，他们帮助客户**、提供买卖股票、基金、理财产品的咨询服务。在**，目前还很少有提供综合理财服务的“个人理财”顾问，大部分的个人理财顾问，都分别受雇于保险公司、银行、房地产中介、证券公司等机构，他们只对本机构所提供的理财产品和服务提供咨询，而不能为客户提供“一揽子”理财方案。这种“各立门户”式的理财服务，导致很多理财顾问只了解本机构的产品和服务，而对其他行业和机构的产品和服务则不甚了了，而恰恰是这一点，使得很多客户难以信任这些“个人理财”顾问的专业性。我们有理由相信，提供综合理财服务的个人理财顾问，即将成为一个新兴职业。即使你是供职于银行的一名理财顾问，你也必须对保险、房地产、股票甚至**等其他投资渠道了如指掌，你才可以顺利说服客户购买本机构的产品和服务。我建议所有想从事“个人理财”这个职业却又不知从何下手的大学生们，买一本《穷爸爸富爸爸》来读一读，你就会对理财有一些基本的了解。热衷于实现资产增值。有很强的财务意识，对数字非常敏感。敢于冒险，但是又具有规避风险的意识。有极强的说服能力。**的个人理财员，10个有9个是理财销售，而非理财咨询师。所以，这个行业的起薪很低，即便是渣打等外资银行，底薪也3000以下每月，而且提成并不容易拿到。理财师真正的高薪时代，需要等他们学会帮我们理财才能到来。