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2018年，如何制定一份靠谱的理财计划？

2024-05-13 17:59:49
提问者: 负债人

7个回答

匿名 2024-05-13 17:59:49

最佳回答

虽然2018年还剩下10个月，但“千里之行，始于足下”，因此现制定一份理财计划还是有必要的。那么在制定理财计划前，我们要通过分析财务，搞清楚自己有多少资源可以动用。1
为便于大家能够明白有多少资源，送大家一个简单易懂的公式：
根据财务情况，重新评估自己的风险承受能力
风险承受能力有三种：保守型、平衡型和激进型。但是在判断个人/家庭究竟是哪种类型时，并不能单看一种因素，也不是一劳永逸的。简单说，测评风险承受能力，我们要从年龄、资金量、投资目标、主观风险偏好和资金流动性等角度多方面考虑。具体可以参考下图：
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设置一个理财目标或继续完成已有目标
切记，这个目标一定是符合自身财务情况且能用数字量化的目标。不能是那种“月薪3000，两年内攒够50万”的迷之目标。可以是“月薪8000元，今年攒够5万元”或者“15年后，要给孩子攒够届时出国留学的100万元”等。3
提前预留家庭保障资金
保险的配置，应该放在首位。意外事故、患病就**，各种风险威胁着生命，同样也给家庭带来经济负担。因此我们必须采用一种应对人身风险，并且最大限度的降低经济负担的方法。在投资规划前，首先做好保险规划，给该买保险的人买对且买足保险。4
优化或重新制定投资组合
我们大多数人都走在平衡型投资者的路上，也就是说不偏好高风险，但也不甘于**的低收益投资，所以，就要选择攻守兼备的长期稳健投资。大类资产中，以货币基金以及p2p为主。上述五步做下来，2018年的理财计划就大致完成了。有了方法，实践也是尤为重要的。希望大家在2018年多多赚大钱哦！