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原标题 [您被“第三方”理财了吗?]
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2024-05-16 11:09:06
提问者: 负债人
6个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-05-16 11:09:06
最佳回答
前几年在美国出版的一本名为《理财规划的历史》的书中,作者谈到在四十多年前的美国,“投资”对一般美国人来讲只意味着购买一份人寿保险。不过在19**年,两位分别从事市场推广资讯和保险销售工作的先驱,发起了一场理财领域的**,旨在帮助一般美国人更好地掌握自己的财务状况。在推动这场**的过程中虽然困难重重,但经过几十年的努力,他们最终成功地奠定了“理财规划”行业的根基,改写了美国以及全世界的理财规划历史。其实,作为一个真正的理财规划师,基本上不应该代表某家基金公司、银行或者保险公司,而是应站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况帮助客户分析自身的财务情况和理财需求,以科学的方法来为其配备各种金融工具。通常,规划师首先应该对客户的财务、家庭及生活状况进行了解,包括其资产状况、投资偏好和财务目标等。然后再根据客户的具体情况制定策略,推荐能帮助达成其财务目标的金融理财产品,所做的一切皆从客户的自身利益出发。不过,美国在提倡理财规划的初期也走了不少的弯路。在上世纪70年代,很多从事所谓理财规划的人因应当时的社会情况,基本是在协助人们进行“税务规划”,为客户制定如何减低税务的方案而不是为客户综合考虑其财务问题并提出解决方案。之后的二三十年,美国经历了一波又一波的股市、房市的狂热及破灭,在80年代中期成立了专门认证财富规划师(cfp)的财富规划师认证机构(cfp board),并在2000年整合了多家民间理财协会,组成了汇聚大部分cfp、拥有两万多会员的“理财规划协会”(financial planning association),致力于推动专业理财规划。在此期间,这行业产生了很大的变化,近年来就更是越见成熟。目前,美国各地除了提供各种金融财务产品的传统机构外,还有不少综合理财规划公司,为客户提供全方位、一站式的财富规划服务,其业务范围涵盖理财的方方面面,从客户的财务、生活形态分析开始,根据客户的具体需求和财务目标制定方案,再为其配置具体的金融财务产品及相关服务。这些配套的产品和服务包罗万象,其中包括证券投资、保险、地产投资、教育基金、退休、遗产规划等安排。在做整体安排的时候,通常会把合法节税的税务规划及在赠与和遗产规划方面的法律文件要求一并加入服务范围,让客户在同一个地方就可以把财务的方方面面安排好,真正体验全方位、一站式的综合理财服务。回望**,最近两三年,国人在接听陌生人打来的手机电话时,除了房地产和保险经纪外,可能会发现越来越多另一类自称为“第三方理财顾问”的销售人员,向自己推介年收益率高达7%~8%的结构性产品、私募基金,又或是各种金融保险产品。究竟什么是“第三方理财”,很多人大概到现在还搞不太清楚。其实,所谓的“第三方理财”,理念上就是与上述的以客户利益为依归的理财规划相同。不过,这种刚在**落地不久的财务规划理念,在实际操作上就像它几十年前在美国萌芽时一样混乱。记得几年前第一次去参加上海理财博览会的时候,这种第三方理财公司所设的摊位才仅有两三家,可随着其中一家最早设立、当时主攻高端市场的第三方理财公司受到某大创**司青睐注入几百万美元后,这个行业就像雨后春笋般地遍地开花,在短短的两三年之间,博览会里面这种公司的摊位就扩展到双位数字,推销的产品也由当初主要局限于最低上百万元门槛的私募基金、结构性产品,以及不多的高端保险产品,延伸到一般打着“理财”旗号推销的不同金融财务产品,而所针对的市场也越来越大众化。这种公司基本属于监管空隙地带,既不归**、银监会,也不归**管辖。既然属于“三不管”,第三方理财公司**的产品及所谓的理财服务五花八门、良莠不齐,理财专员也极度欠缺专业培训。因此,当国内消费者面对这一新兴行业不可避免的乱象时,一定要多加小心,以免招致无谓的财务损失。
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2024-05-16 23:19:37
提问者: 未知
您好我是第三方公司的员工宫传军,这般出现这样的问题是你在其他**有欠款记录,造成的。您需要查下**银行的信证
什么是 第三方理财
8
回答
2024-05-16 00:08:36
提问者: 未知
你好!第三方理财是指那些独立的中介理财机构,它们不代表银行、保险等金融机构,却能够独立地分析客户的财务状况和理财需求,判断所需投资工具,提供综合性的理财规划服务。作为独立机构的第三方理财,不代表基金公司、银行或者保险公司,而是站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求,通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具。通常,第三方独立理财机构会先对客户的基本情况...
第三方理财
10
回答
2024-05-16 16:43:21
提问者: 未知
是的,理财市场也随着社会的进步而逐步完善起来的.而且会更加的贴合人们的需要.
您被“第三方”理财了吗
1
回答
2024-05-16 14:15:08
提问者: 未知
回望**,最近两三年,国人在接听陌生人打来的手机电话时,除了房地产和保险经纪外,可能会发现越来越多另一类自称为“第三方理财顾问”的销售人员,向自己推介年收益率高达7%~8%的结构性产品、私募基金,又或是各种金融保险产品。究竟什么是“第三方理财”,很多人大概到现在还搞不太清楚。其实,所谓的“第三方理财”,理念上就是与上述的以客户利益为依归的理财规划相同。不过,这种刚在**落地不久的财务规划理念,在实...
现在有了第三方理财机构,那么请问第一方和第二方分别是神马机构?
5
回答
2024-05-16 10:26:12
提问者: 未知
金融机构和客户,第三方理财机构是站在客户的角度,为客户选择合适的理财产品(金融机构发行)。不过,国内没有纯粹的第三方理财机构,国内稍有规模的“第三方”理财机构都是准金融机构或金融服务机构,都有自己发行的理财产品,即自产自销。出现这种情况的主要原因是自产自销有盈利,运作得好,上规模,盈利还比较丰厚,纯粹的第三方盈利单薄甚至为负。
什么是第三方理财?第三方理财**上哪找?
9
回答
2024-05-16 12:07:58
提问者: 未知
楼上说的很正确,第三方理财是独立出来的中介理财机构,现在有着专业的第三方理财公司。
什么是第三方理财?
3
回答
2024-05-16 07:01:12
提问者: 未知
第三方理财是什么?第三方理财是指那些独立的中介理财机构,它们不代表银行、保险等金融机构,却能够独立地分析客户的财务状况和理财需求,判断所需投资工具,提供综合性的理财规划服务。第三方理财提供什么服务?作为独立机构的第三方理财,不代表基金公司、银行或者保险公司,而是站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求,通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具。通常,第...
旺理财的第三方托管好吗?
3
回答
2024-05-16 00:50:27
提问者: 未知
旺理财的债券型私募基金的优先级份额转让,并设置平仓线,保障资产安全比如国债是由**发行的债券,是中央**为筹集财政资金而发行的一种**债券,是最安全的投资工具。旺理财使用的汇付天下是最大的三方资金托管机构,他们购买的公司债是指上市公司依照法定程序发行、约定期限内还本付息的有价证券。发行主体如**石化、**联通、联想集团。aa债券包括国企央企发行的企业债和上市公司发行的公司债,是最安全的投资工具。
理财公司!第三方理财公司!北京第三方理财公司哪家好?
2
回答
2024-05-16 16:10:35
提问者: 未知
第三方理财是指那些独立的中介理财机构,它们不代表银行、保险等金融机构,却能够独立地分析客户的财务状况和理财需求,判断所需投资工具,提供综合性的理财规划服务。资金方面当然得有保证了,没保证谁敢去啊。我知道一家信誉好点的就是泰和财富了,因为我朋友在那买过理财产品,收益还不错,楼主有兴趣可以去问问,在建外soho
第三方理财机构,第三方资金托管有啥
10
回答
2024-05-16 04:04:06
提问者: 未知
银 承 派 不 错 哦,第 三 方 资 金 托 管,还 有 账 户 安 全 险,已 经 投 资 半 年 多 了,一 直 在 赚 钱
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