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沈阳地区寻求 保险理财规划师帮助

  • 2024-05-16 11:16:13
  • 提问者: 负债人
匿名 2024-05-16 11:16:13
最佳回答
从现金流分析,家庭每月会有28,000(=40,000-12,000)净流入,基本上生活不虞匮乏。所以给予2建议:
1.照顾好自己与爱人。因为投资在您俩身上,就是获利的保证,故如何保有个人健康,如:运动、饮食均衡等等,让现金流持续稳定进来,是最基本且重要的理财之道。至于家庭财富的管理,建议稳健为原则,切忌从事风险投资,务让理财成为您的额外负担,可以找几家从事财富管理业务的银行比较看看,哪一家最谈得来,可以先从您的贷款银行开始,往来久了,说不定还可以,帮您调降贷款利息。2.提早准备子女教育基金。若想在小孩出国前,备妥一笔75万的留学基金,若您早点规划,现在开始每月定期定额投资基金(根据国外的经验,若从不间断每月定投,持续30年,股票型基金平均年报酬约12%),以年报酬率10%计算的话,现在每月只要准备1,595元,定投15年,小孩19岁时,即可备妥75万元的留学基金;若晚五年才开始准备留学基金,同样是年报酬率10%的基金,则需每月定投3,228,才能在十年后、小孩19岁时,达到75万元的留学经费,故建议及早准备,此项重大开销。

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