金融行业客户经理、理财顾问如何寻找准客户？

2024-05-15 03:01:14
提问者: 负债人

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匿名 2024-05-15 03:01:14

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谢谢邀请
任何商业**的基本原则和逻辑都是把产品卖给对的人。什么是对的人就是真正有需求的人，比如我自身负债累累，你给我推荐理财产品，这就属于典型的与虎谋皮。产品与需求错配。所以要从一些几个方面入手：
1、你的产品设计主要针对的目标人群是哪些人，他们具有什么明显的特征。他们家庭或自身有没有切实的需求需要你的产品，而且你的产品能不能解决他们的问题。2、搞清楚了产品的特点和目标人群，就是去发掘人群。目前理财市场最成功的经验就是熟人营销，朋友或亲戚、同事推荐，即我们营销学上讲的缘故法。好的产品不是光凭营销经理说出来的，而是靠客户体验并口口相传转介绍而来的。3、我们现在讲精准营销，就是要在分析目标人群里进行筛选有潜在需求的客户，没有潜在需求的客户请一律放在次要地位。把有限的资金和营销资源放在有价值的客户群体里，并服务好。形成传播的效益以及二次、多次购买的效益。理财是一个消费频次极低的市场，有时候一些商业促销手段并不一定适用于理财产品。但适当的运用一些赠送小礼品的手段，在目前还是比较适用的。当然前提条件是建立在不坑蒙拐骗的基础上。4、所有的营销都是基于两个原则：客户的需求与产品的功能、拉新、促活以及转化。以前线上推广的方式比较容易获客，当下的趋势越来越趋近于线下获客，场景真实。信赖度与成交率是成正比例的。以上仅供你参考。