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5000万存款到期，怎么理财好啊？

2024-05-15 06:21:16
提问者: 负债人

7个回答

匿名 2024-05-15 06:21:16

最佳回答

朋友们好，
拥有5000万可投资资金，最重要的是财富的保值增值或者财富传承。首先需要一个专业理财机构和资深理财规划师来帮助你打理这笔资产。根据目前的国内国际形势，和本人15年的高净值客户服务工作经验，建议如下：
一.实现保值增值目标。1.保险计划：
全家人购买**重疾险和意外险
高端**疗险
500万人民币用于购买**储蓄险美金年化收益 6.5%以上，折算人民币预期收益 32.5万元，用于抵御人民币贬值的风险
100万人民币购买终身寿险，人民币年化收益 3%以上，人民币预期收益 3万
2.投资组合：
银行存款：500万预计年化收益5.5%，预期收益 27.5万
信托：2500万充分抵押物保障，机构兜底。预计年化9.5%收益，预期收益 237.5万
知名债券型私募基金:500万，预计年化收益15%，预期收益75万
知名股票型策略得当的私募基金:500万预期年化收益率30%，预期收益150万
知名长期股权投资私募基金：400万预期年化收益30%，预期收益120万
整个投资组合预计总收益：645.5万，预期年化收益率：12.9%,具体各大类资产以及相关的比例，根据宏观经济的变化，每年调整一次。二.财富传承目标
用5000万的金额做一个家族信托，底层资产为保险和信托，可以根据具体的需求设定目标和方案。如果你赞同我的观点，请点赞并关注我的头条号，谢谢！