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金融衍生产品的特点
金融衍生产品的特点
2024-05-10 18:09:27
提问者: 负债人
2个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-05-10 18:09:27
最佳回答
金融衍生产品具有以下几个特点:
1、零和博弈
即合约交易的双方(在标准化合约中由于可以交易是不确定的)盈亏完全负相关,并且净损益为零,因此称零和。2、跨期性
金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动的趋势的预测,约定在未来某一时间按一定的条件进行交易或选择是否交易的合约。无论是哪一种金融衍生工具,都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时间上的现金流,跨期交易的特点十分突出。这就要求交易的双方对利率、汇率、股价等价格因素的未来变动趋势作出判断,而判断的准确与否直接决定了交易者的交易盈亏。3、联动性
这里指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系,规则变动。通常,金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征有衍生工具合约所规定,其联动关系既可以是简单的线性关系,也可以表达为非线性函数或者分段函数。4、不确定性或高风险性
金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具未来价格的预测和判断的准确程度。基础工具价格的变幻莫测决定了金融衍生工具交易盈亏的不稳定性,这是金融衍生工具具有高风险的重要诱因。5、高杠杆性
衍生产品的交易采用保证金(margin)制度.即交易所需的最低资金只需满足基础资产价值的某个百分比.保证金可以分为初始保证金(initial margin),维持保证金(maintains margin),并且在交易所交易时采取盯市(ma**ng to market)制度,如果交易过程中的保证金比例低于维持保证金比例,那么将收到追加保证金通知(margin call),如果投资者没有及时追加保证金,其将被强行平仓.可见,衍生品交易具有高风险高收益的特点.
6、契约性
金融衍生产品交易是对基础工具在未来某种条件下的权利和义务的处理,从法律上理解是合同,是一种建立在高度发达的社会信用基础上的经济合同关系。7、交易对象的虚拟性
金融衍生产品合约交易的对象是对基础金融工具在未来各种条件下处置的权利和义务,如期权的买权或卖权、互换的债务交换义务等,构成所谓“产品”,表现出一定的虚拟性。8、交易目的的多重性
金融衍生产品交易通常有套期保值、投机、套利和资产负债管理等四大目的。其交易的主要目的并不在于所涉及的基础金融商品所有权的转移,而在于转移与该金融商品相关的价值变化的风险或通过风险投资获取经济利益。此外,金融衍生产品还具有未来性、表外性和射幸性等特点
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⒈跨期性。金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测,约定在未来时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。无论是哪一种金融衍生工具,都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流,跨期交易的特点十分突出。这就要求交易双方对利率、汇率、股价等价格因素的未来变动趋势作出判断,而判断的准确与否直接决定了交易者的交易盈亏。⒉杠杆性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量保证金或...
金融衍生产品的作用是什么?
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提问者: 未知
以期货为例,两大功能:1、转移风险 2、发现价格。所谓转移风险,即衍生工具通过组合单个基础金融工具,利用衍生工具的多头或空头,实现避险目的;所谓发现价格,即衍生工具依照所有交易者对未来市场价格的预期定价。
金融衍生产品产生的条件是什么?
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回答
2024-05-10 06:05:33
提问者: 未知
金融衍生产品是从全球金融创新的浪潮中涌现出的高科技产品,是金融创新工具的重要组成部分。由于金融衍生产品出现于20 世纪七八十年代,且产品的品种数量较多,并处于高速发展的过程当中,目前还没有一个十分严格的定义。金融衍生产品是在一定的客观背景中,一系列因素的促动下产生的。上世纪70 年代中期,布雷顿森林体系崩溃,以美元为中心的固定汇率制彻底瓦解,浮动汇率制使得汇率和利率剧烈动荡。这一时代也是金融衍生产...
金融衍生品的类型
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提问者: 未知
金融衍生产品是组合基础金融产品的复合产品,起源发展于西方发达金融市场。像早期针对利率、汇率波动而开发出来的一些衍生品种,至今仍有较大的交易市场,后来出现的股票指数期货期权以及基于其他基础证券而开发出来的组合衍生品种。如美国次级债务危机中出现的信用违约掉期合约等,国内上市的融资融券、股指期货、分级基金也算是吧(诚信义诺财富管理中心)
结构化金融衍生产品的相关信息
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结构化产品是银行及证券公司理财业务的重要发展方向,随着外资银行大量进入国内市场,国内结构化产品的发行也增长迅速,目前结构化产品主要是针对外币的,发行机构利用境外投资工具多、风险对冲机制完善的优点,推出多种结构化产品,得到了市场青睐。在产品结构方面,向投资者出售以本金保护型产品为主,挂钩标的除传统的利率和汇率外,还有股票指数。过往国内银行的人民币理财业务由于投资范围较窄,主要是债券、央行**、存款等...
金融衍生产品的课程开设
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开设院校对外经贸大学开设学院统计学院课程名称:金融衍生产品投资与管理课程背景伴随着金融全球化的快速发展,衍生产品市场已经成为风险管理和金融投资关注的重要领域,衍生产品的重要功能不仅体现在未来资产价格发现、风险管理等,也体现在衍生产品投资、套利策略制定,更融入到结构化产品设计和应用中。如何艺术地应用衍生产品为企业进行套期保值、为资产负债管理提供风险管理工具、为投资者利用多市场进行产品投资已经成为业界...
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说明金融衍生品为什么具有零和博弈以及表外交易的特点?
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提问者: 未知
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