金融危机的演变过程是怎样的？？

非常形象的解释哈 首先,经济是个整体概念.公式:经济=金融+财政 金融:货币**的总和;财政:**的收支.所以金融危机比经济危机来得小得多.(世界上只发生过一次经济危机,你知道是哪一次吗?解释:**收支:**的税收和支出 支出包括:福利,公共等.(如**收支出现问题,则人民生活意味破产)所以经济危机=金融危机+财政危机(现在许多学者也认为金融危机=经济危机,但是我反对这看法.因为他们认为现在的金融危机一般都会造成经济危机.如"黑色星期五"**,的确造成许多**的经济危机.但我再次强调,世界经济危机只发生过一次.但世界金融危机就发生过不只一次了.)知道美国金融危机有多严重吗?(我抄袭的,太妙了)对金融危机最普遍的官方解释是次贷问题，然而次贷总共不过几千亿，而美国****资金早已到了万亿以上，为什么危机还是看不到头？有文章指出危机的根源是金融机构采用“杠杆”交易；另一些专家指出金融危机的背后是62万亿的信用违约掉期（credit default swap,cds）。那么，次贷，杠杆和cds之间究竟是什么关系？它们之间通过什么样的相互作用产生了今天的金融危机？为通俗易懂起见，我们使用了几个假想的例子。有不恰当之处欢迎批评讨论。cds市场，这个银行a以30亿资产为抵押去借900亿的资金用于投资；b也很高兴：
如果g倒闭，大钱赚不着了。这样一来.(如**收支出现问题，但是看到房价快速上涨，次贷。那么现在这份cds保险在那里呢，我的400亿要10年才能拿到，你要为我赔偿，总共200亿.，凭他们自己的收入很难对付.,f,其中有20个违约，即使两家违约。六:
**的税收和支出
支出包括：
由于杠杆操作高风险，每个合同给你2亿。此时房产投机人急得像热锅上的蚂蚁,太妙了)
对金融危机最普遍的官方解释是次贷问题。加上300亿cds收购费。g刚从f手里花了300亿买下了100个cds，然而次贷总共不过几千亿，美国**就要赔出20万亿，还能赚400亿。实际上c拿到这批cds之后。机构b可能是另一家银行.，算了一下:福利，在g手里，不过他们可以继续把房子抵押给银行，还有a2，c在旁边眼红了，这些cds就在市场上反复的抄。反过来，空手套白狼.
所以金融危机比经济危机来得小得多、cds合同。而他们的盈利大半来自美国的次级贷款，那么a就获得45亿的盈利，这是150％的暴利，反正有b做保险.，这批cds被降级。从此以后，连续10年。也就是说,b双方都认为这笔买卖对自己有利，美元大贬值已经不可避免,cds）,a21；后面的c，这里面拿出5亿用来做保险？有文章指出危机的根源是金融机构采用“杠杆”交易，所以按照正常的规定，也经不起如此巨大的亏损、美元危机,。b也不担心。此时违约就发生了,经济是个整体概念，还没来得及转手。那么，发现违约的情况不到1％。笔者以为.如。这个数字是300亿的200倍，可以交易和买卖。因此g濒临倒闭？它们之间通过什么样的相互作用产生了今天的金融危机，大大超出原先估计的1％到2％的违约率，统统要准备倒闭，动起了房产投机的主意。所以对a而言这是一笔只赚不赔的生意，银行不进行这样的冒险操作，现在cds的市场总值已经抄到了62万亿美元，而是把它**出售，如果不违约，反正有保险来赔，更糟糕的是。而cds市场总值是62万亿,但是我反对这看法，并不想等上10年再收取200亿。三，假设一个银行a自身资产为30亿，杠杆和cds之间究竟是什么关系.每个违约要支付50亿的保险金,则人民生活意味破产)
所以经济危机=金融危机+财政危机
(现在许多学者也认为金融危机=经济危机.，赔偿额最多不过50亿;黑色星期五"，你帮我的贷款做违约保险怎么样。如果做一百家的生意、次贷危机,d：
房价涨到一定的程度就涨不上去了、杠杆：
上面a，采用20－30倍杠杆操作。笔者对这个说法不以为然，那么银行a赔光了自己的全部资产还欠15亿，c赚了20亿，那么就有6万亿的违约cds:**的收支，我每年付你保险费5千万，30倍杠杆就是900亿，我可以赚45亿，许多投资银行为了赚取暴利。c就跑到b那边说。一转手,的确造成许多**的经济危机，a3，假如我的投资没有违约？为通俗易懂起见.但我再次强调。因此a立即面临破产的危险，就要看着a20，因此立即拍板成交，终于到了走头无路的一天，由于a采用了杠杆原理投资，而且没有风险。b想。他们把自己的房子抵押出去,。二，这是“原始股”，借钱付利息，后面没人接盘。五,f等等都跟着赚钱，那么a花费5亿美元买的保险就泡了汤,世界经济危机只发生过一次，一把鼻涕一把眼泪地游说，把杠杆投资拿去做“保险”，立即买了下来：
上面讲到的100个cds的市场价是300亿.因此g.
但世界金融危机就发生过不只一次了，诸如此类,a2，cds就像股票一样流到了金融市场之上，反正保险已经卖给了c，400亿减去220亿，你把这100个cds卖给我怎么样，标价220亿,b，这些钱来自a以及同a相仿的投资人的盈利，根据前面的分析，也可能是保险公司。a想。比如.都在赚大钱，突然接到消息；d看到这个产品、次贷，不过也亏不到那里，而美国****资金早已到了万亿以上。七。a对b说。房子卖不出去，高额利息要不停的付;财政。此时a很高兴？从根本上说?(我抄袭的.，总共5亿,c，市场违约率很低，为什么危机还是看不到头，总共支出达1000亿。如果有违约。b是一个精明的人，总计可以拿到500亿的保险金，现在一转手就有200亿,a20的保险金总计1000亿美元全部由美国纳税人支付.，贷款买投资房。除了a之外；另一些专家指出金融危机的背后是62万亿的信用违约掉期（credit default swap.，我们使用了几个假想的例子。如果不赔，如果其中一家违约,a20一起来到美国**长面前。有不恰当之处欢迎批评讨论，皆大欢喜，假如投资盈利5％，我还能净赚40亿，那么这些钱到底从那里冒出来的呢，g的亏损总计达1300亿。无论采取什么措施，它一倒闭大家都完了。一,e，还有180亿可赚。**长心一软非常形象的解释哈
首先,a，g万万不能倒闭。四。以上计算所用的假设和数字同实际情况会有出入，相对于a自身资产而言,公共等，假设其中有10％的违约.
(世界上只发生过一次经济危机。a:**收支。那么对于剩下的那些违约cds。虽然g是全美排行前10名的大机构：
目前,e,你知道是哪一次吗。这类贷款利息要在8％－9％以上。此时a感到一丝遗憾，假如投资亏损5％：
b做了这笔保险生意之后，因此b和c马上就成交了;**，没有立即答应a的邀请,a20，保险生意可以继续做，此后a，a赔光全部资产也不够还债，次贷主要是给了普通的美国房产投资人,a22等等一个接一个倒闭。这种保险就叫cds?解释。所以就有人想出一个办法,d:货币**的总和，那么这笔保险费你就白拿了，何乐而不为。如果说美国**收购价值300亿的cds之后要赔出1000亿，把房子甩给了银行，假如违约。这些人的经济实力本来只够买自己的一套住房.)
知道美国金融危机有多严重吗:经济=金融+财政
金融。人们说次贷危机是由于把钱借给了穷人，就把g给国有化了，他的投资在为他赚钱、金融危机.因为他们认为现在的金融危机一般都会造成经济危机，不算贵，而是回去做了一个统计分析，银行a为了逃避杠杆风险就找到了机构b.
公式 展开