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理财顾问客户跟进时打电话怎么说

  • 2024-05-14 11:03:57
  • 提问者: 负债人
匿名 2024-05-14 11:03:57
最佳回答
我给客户做财务顾问,会涉及到理财规划,我的理财规划,只是涉及到规划和分析。我的流程一般是这样的。1、分析客户的资产和财务状况,填写资产负债表和现金流表等等。2、协助客户列出家庭的生活目标,比如:生孩子,买车,子女教育,出国旅游,退休,**疗保健等等,目标越细越好
3、目标分类,哪些目标是客户无论如何必须实现的,如果不能实现人生会遗憾,这些目标就是客户的责任目标,剩下的就是**目标
3、优先保证客户的责任目标吧!好的,来确定这些目标实现的时间点。4、根据现在所需金额,通货膨胀率等对责任目标测算,确定每个目标需要花费多少钱?5、确定现在在每个目标上客户可以分配的资金有多少?6、计算出每个目标需要达到的投资回报率。一般来说回报率要求越好风险越大,越不容易实现目标。如果风险太高,是不是推迟实现目标时间?或者增加初期投入?最终能够确定出每个目标要实现的回报率。7、根据回报率选择合适的金融工具或者金融工具组合。8、目标实现过程的检查,投资组合的调整。9、如果还有剩余现金流就如上步骤规划**目标。基本上一个流程下来,客户就会给我转介绍了。希望对你有帮助,乐意为你解答。

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