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理财规划师工作怎么样
理财规划师工作怎么样
2024-05-15 19:13:09
提问者: 负债人
10个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-05-15 19:13:09
最佳回答
但是,目前****大部分单位的“理财师”或称为“理财规划师”的功能相对单一,还是以帮助投资者分析市场和产品为主,都不是真正的理财师、理财规划师。因为与销售挂钩的佣金制度影响了“理财规划师”的立场,也决定了其销售导向,涉及到理财产品的推销,只能是某一金融产品的专家或者推销者,再加上金融机构自身业务的局限性,给客户推荐的产品往往局限于自身经营的品种,所以,在其制订个人理财规划时,往往会从所处行业和自身利益出发而不顾客户的实际需求。这样的理财规划实质是单个或多个金融产品的组合推销计划,很难站在公正、中立的角度、不带有任何宣传和立场倾向给客户提供全方位的理财服务。理财规划师可以划分为“买方理财规划师”和“卖方理财规划师”两类。比如商业银行、保险公司、证券公司的“理财规划师”,均可被视为“卖方理财师”。他们作为金融产品提供商的雇员,拿的是卖方的工资及佣金提成,他们的收入往往与销售业绩挂钩,因此往往可以免费为客户提供理财规划。至于“买方理财规划师”,则一般是独立于买方和卖方的第三方,其通过向客户收取咨询费用或者代为购买理财产品时获得佣金分成来获得收入,虽然“买方理财师”同样可能以佣金而非客户利益为导向,但是相比“卖方理财师”,他们的“屁股”决定了他们往往可以做到更客观,在理财产品选择上做到更为宏观。目前大多数还是“卖方理财规划师”,这些“卖方理财规划师”任职于不同的金融机构,其工作内容也各有侧重:证券公司的“理财规划师”:为客户做合理的综合理财需求分析,帮助客户制定理财规划,推介公司在经济、行业和上市公司研究方面的研究成果,提供专业的投资理财、证券信息分析研究;搜集市场信息,跟踪宏观经济发展动态,寻找证券投资机会,配合营销人员进行市场营销和客户培训;负责产品宣传和网站方面有关专业文章的撰稿,参与组织的理财沙龙和理财讲座等活动的筹备工作;通过各类渠道开发与维护客户,对客户进行有效筛选,向客户传递公司资讯产品与服务信息,正确地引导客户在公司开立证券投资账户,挖掘潜力客户到公司投资,销售公司发行或代销的金融理财产品;开发、维护银行等渠道关系,推进银证合作业务;对高端私人客户的维护,满足客户的理财需求,为客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议。商业银行的“理财规划师”:对客户资金增减、资金流动趋势、客户对银行服务的不同选择等资料进行整理和分析;了解客户需求的变化,并对其风险承受能力和风险喜好进行评估;为客户提供个性化理财建议,制定理财规划方案,制定相应的投资组合和策略;根据客户的委托,帮助客户实施理财计划;开发并维护潜在的贵宾客户,定期为客户推荐银行新的理财产品;提醒客户某项投资 或某项产品的风险变化、指出客户的投资问题;维持重要客户关系,给客户进行资产配置,通过与客户沟通,及时调整客户的财务安排。保险公司的“理财规划师”:主要是销售保险,会比一般保险推销员理性一点,条件、专业和业务方式会有更高的要求,会根据客户的家庭情况及投保需求,相对科学地进行保险规划。不适合理财规划师工作的症状:■抵触产品推销的理财**■不是很主动地深入研究 宏观经济、行业发展、市场动向、理财产品■对数字不敏感 来咨询者对理财规划师工作的具体感受:理财在**现阶段实质只是一种产品的推销,银行的理财师推荐理财产品,基金公司的推荐基金,保险公司推保险,基本都是这种**,他们的收入跟推销的业绩成正比。理财师不是不能给客户作综合的资产安排,而是安排中往往会跟自己的利益有冲突。所以要生存,只能是当一个优秀的推销人员,不是一个独立为客户分析的理财师,这与我一直为客户着想的做法有些抵触;第二,业务能做好的人,多少要有点野心,也就是人家说的狼性,特别在这种竞争激烈的环境下,大家都在耍手段争客户,可我老是瞻前顾后,从各个角度去想问题,想得越多越影响业绩,甚至喜欢跟他们做朋友多过从他们身上赚钱,我发觉我不是一个能单纯去做业务的人;三,理财是个很大的范畴,要对股票、基金、保险、期货、信托等投资产品了如指掌。但我对这方面的研究都只停留在很低的层面上,除了考资格证书该学的东西,平时都没收集金融信息的习惯,也从不深入研究。这是个人兴趣问题,也可以说对这些东西的接受是迟钝的,被动的。我大学本科毕业,专业是金融,毕业两年了,当初进银行是想做一名金融理财师,为客户提供理财咨询服务,为客户制定理财规划,我现在工作的银行是一家国有银行,以我现在继续工作下去,最多做一名客户经理,就是每天找客户买产品,我不喜欢这种只站在银行立场的销售行为,我希望做一名独立的理财师,站在客户的立场服务,真正的为客户服务,同时我在工作期间考取了金融理财师。
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考了这个证书意味着你有了一个硬件,但是并不意味着你就可以当理财专家了;就像考了司法考试,通过**也不意味着你就可以当律师了;都是需要实战经验的,通过**还好,实习一年理论上可以当律师;但是拿到理财规划师证书可不意味着你就可以当理财规划师,目前在北京只有开了一家理财规划师执业机构,而且还在探索阶段,想要当专业的理财顾问没有十来年的经验是不可能的哦;当然拿到理财证书在从事金融相关职业还是有优势的,现在...
请问理财规划师这个行业前景怎么样,工作好找吗,工作压力大吗?
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官方网站地址不能发给你。凡是知道回答发链接的,一律认为做广告。我的回答也会被删除。请在搜索引擎搜索“**理财规划师”如果你的搜索结果网站最下面的字样应该是“京icp备**”【培训问题】**理财规划师报考不需要工作经验。如果你没有在金融业工作过,比如在校大学生,似乎劳动部有规定需要经过120小时培训。可以电话咨询当地劳动局职业技能鉴定中心。【南京理财规划师培训机构】可以电话询问当地劳动和社会保障局职...
助理理财规划师考了有用吗,对找工作
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助理理财规划师考了有用助理理财规划师专门从事理财规划业务的从业人员称为理财规划师,分为一级、二级、**,助理理财规划师就是**。理财规划师忠实、客观地为客户长期服务,在很多家庭往往享有准家庭成员的地位。他们的主要业务不再是从销售金融产品及服务中获取佣金,而是帮助客户实现其生活、财务目标进行专业咨询,并通过一个规范的个人理财服务流程来实施理财建议从而防止客户利益受到侵害。报考条件助理理财规划师(具备...
刚刚工作,应该怎样做理财规划?
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刚刚开始工作,用的钱的地方比较多,学会记录每天的花销,同时最好给自己办理一个1年死期的折子,每个月可以存300或者更高,12个月下来也是一笔收入存款。喜欢理财的话,可以学习理财 这样对你以后也有不小的帮助
环球网校怎么样 理财规划师
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首先我就是做金融方面工作的,给你点建议。什么理财规划师就别弄了,没用。理财有很多总,包括 银行,保险,股票,期货,现货,基金,还有就是实业投资等等。你要是想学理财就自己考个这方面的证。如果自己有资金,要自己做做投资。
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2024-05-15 02:30:32
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理财规划师分为三个等级,报考条件也是不一样的,满足条件的话,可以跨级别考试;报考级别与您的学历,专业,工作单位,工作岗位,工作年限,年龄有关。咨询相关的职业技能鉴定中心或者培训机构!快乐理财群150·70-81-09
p2p理财规划师怎么样
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2024-05-15 00:55:28
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p2p理财规划师作为专业性极强的职业,从业人员除应具备渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外,还要熟悉股票、基金、债券、外汇、p2p理财等金融业务领域。
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2024-05-15 08:29:48
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保险公司招聘很多的,做个理财规划顾问。个人银行(花旗等),这个要求比较高。国内商业银行的个人投资部(招商等),这相对比较适合。
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