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xxx恶意拖欠佰仟金融欠款已涉嫌刑法193条贷款合同**罪,已立案调查。是否真假

  • 2024-04-28 22:53:26
  • 提问者: 负债人
匿名 2024-04-28 22:53:26
最佳回答
假的,如果被立案调查,是由**机关对你进行通知,并传唤,还有贷款**罪目前的立案标准为二万元,八千元并没有达到立案标准,只能产生民事责任或行政责任,而不能构成刑事责任。根据最高人民**于2000年9月20日至22日在湖南省长沙市召开了全国**审理金融犯罪案件工作座谈会形成的《全国**审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》的精神,在司法实践中,对于行为人通过**的方法非法获取资金,造成数额较大资金不能归还,并具有下列情形之一的,可以认定为具有非法占有的目的:
(1)明知没有归还能力而大量骗取资金的;(2)非法获取资金后逃跑的;(3)肆意挥霍骗取资金的;(4)使用骗取的资金进行违法犯罪活动的;(5)抽逃、转移资金、隐匿财产,以逃避返还资金的;(6)隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,以逃避返还资金的;(7)其他非法占有资金、拒不返还的行为。但是,在处理具体案件的时候,对于有证据证明行为人不具有非法占有目的的,不能单纯以财产不能归还就按金融**罪处罚。根据《最高人民**关于审理**案件具体应用法律的若干问题的解释》第四条规定,个人进行贷款**数额在1万元以上的,属于“数额较大”;个人进行贷款**数额在5万元以上的,属于“数额巨大”;个人进行贷款**数额在20万元以上的,属于“数额特别巨大”。但上述“数额较大”的规定,已经被去年最高人民**、**部联合下发的《最高人民**、**部关于**机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第五十条所变更。该追诉标准的规定第五十条明确规定:以非法占有为目的,**银行或者其他金融机构的贷款,数额在二万元以上的,应予立案追诉。因此,目前我国司法实践中,贷款**罪“数额较大”的标准应为2万元,“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准已经按照《最高人民**关于审理**案件具体应用法律的若干问题的解释》的第四条执行,即个人进行贷款**数额在5万元以上的,为“数额巨大”,个人进行贷款**数额在20万元以上的,为“数额特别巨大”。

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