考研数学安徽大学金融学是考数三还是数四?

现在考研没有数学四了。今年我报考安大金砖，418分，以下是我的专业课经验。专业课，重头戏！不仅分值高，满分150分，而且复试的时候老师也非常重视你专业课的成绩，我专业课的复习时间基本和数学相当，是我考研复习过程中重视程度仅次于数学（数学区分度太高，如果不重视的话，等到考研后期，整个人都不好了）。专业课的复习方法：专业课要早动手，要打信息战。我考的学校金融硕士不指定参考书目，只说考431金融学综合，所以我专业课用的书比较多，如上图所示，用了十几本书。专业课的复习关键在于系统和层次，比如商业银行负债业务，有哪几种？成本高低？优缺点？怎么管理？都要在脑子里形成框架。今年在学校里做高分经验分享时，有学弟学妹问我，专业课要看什么书啊？这本书这么厚怎么看啊？我看书的方法是，找一本为核心参考书，其他的书作为补充，核心参考书中的易出题的点，要做笔记，其余参考书看的就稍快点，只有核心参考书中没有讲到的内容，或者讲的不详细的内容，我才补充到笔记中，笔记是我觉得最重要的东西，书上很多内容太罗嗦，核心内容不突出，尤其是国外的教材，很多时候重要的易考点写的非常杂乱，没有1,2,3,4分点论述，这样的体系不适合应对国内的考试，我当时做的笔记，都是按照调理顺序，逐层展开的，有时候还会画逻辑框架图帮助记忆。专业课的历年真题，很重要，因为安大不提供历年真题，我想尽办法花高价，从学校内部搞到了真题，真心贵啊！100块钱就买了几张a4纸。但是很有用，你会熟悉卷子的出法，可以分析出哪些考点是容易出考题的点，往年考的题目都分别分布在哪些章节等等。专业课的笔记，非常重要，笔记记得都是精华（我总共记了5本笔记，宁可错杀一千，不能放过一个易考点），而且我的笔记是综合了各种不同学者的观点对比，非常有效。如果说我没有这些笔记，我专业课是不可能考到134分的。其实我当时是想找过来的学长买点资料的，结果发现他们的资料都是书店里能买到的辅导书，只好作罢，搞了一份真题自己分析一下出题思路再自己总结笔记，占用我大部分时间整理这五本笔记，现在看来，笔记的价值还是体现出来了，尤其在冲刺的十二月份，我基本上一个星期就能把笔记背一遍，到考试的时候，笔记我已经背了四五遍了，全在脑子里，看到题目想都不用想，直接狂写。上图中还有一个小破练习本是我考前20天总结的预测题目，嘿嘿，这个建立在分析历年真题+专业课笔记+时下金融热点话题（热点例如今年利率市场化进程提速，人民币国际化，上海自贸区，**等货币基金优缺点等等）的基础上，我总结了30多道简答论述，只记了关键点，然后考试的时候在根据自己平时的笔记展开论述。今年考试50%以上的简答题目都在这个小本本当中。专业课的答题方法：我们经济类的专业课，大部分都是文字题（安大130分）+计算题（安大20分），专业课的答题技巧就是狂写（也是我一个兄弟跟我说的，他现在在**学读研），要把题目有关的知识尽可能的多写上去，不是简单的堆砌字数，那样没有多大作用，而是要根据框架展开，分段有条理的写（这时候我的笔记就派上用场了），我考试的时候从开始就狂写，在字能识别的情况下尽可能写多一点，直到最后一分钟，我才停笔，这时候我感觉还有好多话没写出来。卷子8面a4纸大小，我几乎全部写满。考专业课（经济类）的时候，要把老师当白痴那样系统的教他，因为你不把老师当白痴，老师真的以为你是白痴，啥都不懂。但是这种方法也有弊端，就是时间非常紧张，我写完前面的文字题，离收卷只剩下20分钟了，我还有一道9个小问的计算题没做（20分），那时候我审题就有点慌，财务报表下面有一行小字：‘公司税率40%’我没看见，导致第一问算公司资本成本没有乘税盾系数，而第一问的结果后面八个小问全部都要用到，所以结果全部算错了（出考场我才发现我错了，可惜已经回天无力），这导致我20分的计算题被扣了10分左右，要不专业课总分应该能上140。避免我这次的悲剧也很简单，就是把最后一道计算题放在倒数第二的顺序写，留一道论述题放在最后，因为文字题你可根据剩余时间长短调节自己写的内容，不是特别重要的不写，这样失分少，不像计算题，错了就扣，太拉分了。安大的专业课跟南开，复旦等名校的经济学试卷比起来真的很简单，过来人都这么讲。但是简单不代表高分。和几位考安大的同学交流了一下，一般如果你所有题目都会做，但答的不是很完整的话，比如说答题纸用了七八页，应该能拿到110-120。一般想拿高分的话，比如说135分甚至以上，答题时最好在书中出现的内容上 有一些延伸，对比，归纳总结等部分，那些是提分的关键。举个例子：（完全按照我笔记上整理的答）
简答题 什么是利率期限结构（可能很多同学在答完定义之后就结束了，但假如是我的话我会这样答）
利率期限结构
答：
1，定义：利率的定义，然后由利率推广到利率期限结构，此处省略五十字。2，描述：利率期限结构通常用什么来表示（收益率时间曲线），该曲线有哪些形状？每个形状有什么特征？3，模型
论述三个模型，1，无偏预期理论。2，分割市场理论。（黄达的书貌似没有，我从别的书里学习到的）3，流动性偏好理论
4，三个模型之间的关系：a.各个模型的假设条件;b.各个模型的优缺点，分别能解释收益率曲线的那种特征。5，其他：利率期限结构的作用是（长期和短期利率分别对经济产生怎样的影响）？怎样调节利率期限结构？（这里照搬笔记中货币政策章节里的公开市场业务中的掉期业务-复旦的教材里有，黄达的没有）