金融**的几种类型及防范措施

一、金融**的种类：
1.白领犯罪与智能化犯罪。金融**是一种新型犯罪，属于白领犯罪，高智能化犯罪。**分子，大多具有良好的专业技术水平和综合素质。如在法人**中的厂长经理、银行的职员都属于这种类型。白领犯罪比街头犯罪造成的经济损失更大，并对市场经济秩序和诚信原则产生破坏性的影响。2.**方法名目繁多，高科技化。从**方法来看，最初的金融**只是在储户的存折上做手脚，如伪造存折、伪造印章冒领存款。从**手段来看，经历了由手工作案到计算机**的发展过程。3.内外勾结，共同犯罪。犯罪分子与金融机构内部工作人员内外勾结，共同犯罪，这是目前我国金融**犯罪，最主要的一个特征。4.携款潜逃，偷渡出境。金融**的犯罪分子往往具有较高的专业技术水平，同时，也知道**的法律和政策。5.发案率高，损失巨大。金融业是**经济的核心产业部门，是**调节经济的重要杠杆。长期以来，金融市场资金供给，处在严重供不应求的状态。民营企业、个体户为了取得银行贷款，不惜用重金贿赂和收买银行工作人员，导致内外勾结的银行**案件，不断增长。金融**的数额，经历了一个由小到大的快速增长过程。金融**的高发性，给**造成了极大的经济损失，破坏了市场经济秩序。二、预防金融**的措施
1.适当提高对金融**犯罪的量刑力度。面对严重的金融**犯罪活动，在立法上，适当提高对金融**犯罪的量刑力度是必要的。原来的标准在当时的历史条件下，金融**犯罪还不十分严重，具有一定的适应性。2.健全内控制度，建立防范体系。许多金融**犯罪活动的实施，都与金融机构内部工作人员的相互勾结密切联系，“家贼难防”。必须健全金融机构的内控制度，从制度上形成相互制约的机制，才能起到防范的作用。银行和司法机关应当建立合作关系，有利于优势互补，形成合力，有利于起到防范的作用。3.开展专门培训，增强防骗意识。对于新进的工作人员，必须先培训后上岗。在培训内容的设计中，必须新增防骗意识的教育和培训。这在我国金融机构还是一个空白，大多数金融机构的培训是业务培训，重业务轻防骗，是普遍存在的问题。面对严重的金融**犯罪活动，金融机构工作人员必须开展防骗教育，增强每一个员工的防骗意识。4.提高员工素质，严把用人关。在队伍建设过程中，应当把好进人关和用人关。在招聘员工时，严格审查，防止不法分子混入员工队伍。在选用干部时，要严把用人关，对基层组织的信用社、储蓄所、办事处主任的选用上，一定要配备技术好、素质高的人去担任。这对预防**犯罪有着十分重要的意义。5.深化金融体制改革，按市场规律办银行。在加入世贸之后，我国的金融业将面临极大的挑战，我国商业银行的财务状况不佳，在资金实力和盈利能力方面都比较差。在外国银行进入**市场后，将与我国商业银行形成比较多的市场竞争。6．加强国际合作，打击国际金融**犯罪。