金融理财师资格证做什么

金融理财师(afp)是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。afp培训共108学时，内容主要包括以下模块：
金融理财和cfp认证制度
金融理财的目的、内容与意义
cfp制度的发展历程与理念
金融理财师的执业流程与标准
金融理财师的道德准则与职业操守
金融理财师的责任与纪律规范
理财基本技能
家庭财务报表与财务预算
客户价值取向与行为特性
理财工具:计算器与电子表格运用
理财环境
经济学基础
金融机构的功能与监管
理财与法律
家庭理财综合
居住与房产投资规划
信用与债务管理
教育金规划
特殊**理财规划
投资规划
货币的时间价值与利率相关计算
投资组合理论与资产定价模型
货币市场与债券投资分析
股票投资分析
外汇与衍生性金融产品投资分析
效率市场假说
共同基金投资分析
投资组合资产配置实务
投资绩效评估与投资组合调整策略
风险管理与保险规划
风险与风险管理
保险基本原理
保险需求分析与保单规划
人身保险产品概念
财产保险产品概念
投资型保险产品概念
员工福利与退休规划
薪酬与员工收入
社会福利与薪酬扣除
企业福利与薪酬扣除
退休计划原理
税务筹划与遗产规划
所得税基础
个人税务筹划概述
遗产规划概述
综合理财规划案例示范与讨论
案例分析指导
案例分析
afp资格申请人完成培训，通过结业考试，并获得授权教育机构颁发的afp培训合格证书后，可向**金融理财标准委员会提出参加afp资格考试的申请。职业培训
按照国际惯例，**金融理财标准委员会将通过公开和公平的原则，选择和授权有资格的教育机构对afp资格申请人进行培训，并由该教育机构颁发afp培训合格证书。获得培训合格证书是参加资格考试的前提。**金融理财标准委员会将定期公布所授权的教育机构名录。在**金融理财标准委员会正式授权有资格的教育机构培训afp前，由**金融理财标准委员会组织金融理财领域知名的专家和学者承担培训任务，颁发培训合格证书。**金融理财标准委员会提供的培训方式包括集中班、周末班、远程培训三种。1、挑战身份
拥有**金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位的afp资格申请人，具有“挑战身份”，可申请豁免全部培训课程，直接参加资格考试。2、学分评估
拥有**金融理财标准委员会认可的相关资格证书的afp资格申请人，可申请豁免部分或全部培训课程。