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国际金融 请进

  • 2024-05-22 14:10:09
  • 提问者: 负债人
6个回答
#热议#信用卡申请个性化分期服务？
匿名 2024-05-22 14:10:09
最佳回答
一，利用“银行总是让客户花最多的钱买最少的钱定律”
银行买入美元的汇率：
1个月usd／chf=1.6120+0.0245=1.6360
3个月usd／chf=1.6120+0.0310=1.6430
客户买入美元的汇率：
1个月usd／chf=1.6140+0.0265=1.6405
3个月usd／chf=1.6140+0.0350=1.6490
二，利用远期汇率公式
远期汇率＝即期汇率＋即期汇率×（b拆借利率－a拆借利率）×远期天数÷360
远期汇率=6.8360/80+6.8360/80*(4%-2%)*90/360=6.8702/22 是一个区间
需要提醒你的是,3个月的美元远期汇率是在6.8702~6.8722中间的某个值;由于无法确定市场的情况,所以无法确定市场中间价.
因为,这个汇率计算公式中的"远期汇率"和"即期汇率"都是指市场中间价的意思,而不是报价.**银行报出美元与人民币的即期汇率为usd／rmb=6.8360／80,说明当时的市场中间价在6.8360~6.8380之间,比如6.8370吧,这样无论买还是卖美元**银行都稳吃你10个点差作为盈利.因此,第二个问题的确切答案其实是一个浮动区间.
ps:3个月后**银行的美元报价可能为6.8682/6.8742在远期汇率的基础上再各加20点差.当然这个比题目要求的更深入一些

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