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如何看待金融衍生品?
如何看待金融衍生品?
2024-05-11 19:06:11
提问者: 负债人
3个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-05-11 19:06:11
最佳回答
场金融海啸,不意让大众与金融衍生品有了一个零距离亲密接触。有人说,这次金融海啸是一次金融知识的大普及教育,此言不虚。长期以来,金融衍生品这个金融市场上的高端产品,高深莫测。在大众的眼里,它是数学家、火箭科学家的游戏。金融海啸让它惊爆了大众的眼球,也使它不得不放下身段、屈驾走入市井胡同,为千夫所指。近年来,每一次金融上的灾难,衍生品似乎都脱不了干系。比如,1998年的东南亚金融危机中,以衍生品为主要工具的美国对冲基金旗舰—长期资产管理公司濒临破产,迫使美国**不得不出手相救,而该公司的两名高级顾问—舒尔茨(scholes)和默顿(merton)—则诺贝尔奖奖杯还没有捂热即因此蒙羞;中航油(新加坡)投机石油衍生品巨亏5.5亿美金,总裁陈久霖就被捎带着进了监狱;今年年初,法兴银行的一位电脑天才异想天开玩起了金融衍生品,他巨亏的80亿美元把法国第二大银行拖入深渊,甚至造成全球当日股市大跌。金融衍生品:恶魔抑或天使?(笔者一本书的书名)其实,罪不在衍生品,在使用之人也。那么,何为衍生品呢?衍生品离我们并不遥远。千百年前,当我们的祖先为他们的子女指腹为婚时,一个衍生品合约—远期即形成了;当一家人对一个书生许诺,如果他考上秀才就将女儿嫁给他时,该书生就得到了另一种衍生品—期权。世界上第一个现代意义上的衍生品交易所是芝加哥商品交易所(cbot),创立于1848年,早期主要以农产品(10.56,-0.63,-5.63%)的期货交易为主。芝加哥地处五大湖南岸,其周围的密西西比河流域土地肥沃,农业发达。当时,大河两岸分布着许多农场和农产品加工企业。这些从事种植业和养殖业的农场面临着收获时产品价格下降的风险,而以农产品为原料的加工企业则面临着原料价格上升的风险。这样,农场和加工企业双方就愿意提前签订买卖合同,以锁定农产品收获时的交易价格,从而降低甚至消除了双方面临的市场风险。当这种需求变得越来越多,他们就决定建立一个交易市场。于是,就产生了芝加哥商品交易所。此后的一个多世纪,衍生品交易都限于商品期货,包括农产品、金属及能源期货。金融衍生品产生于1970年代初。当时,由于布莱顿森林体系的终结给国际贸易引进了汇率风险。为了使企业有避险的工具,芝加哥商业交易所(cme)率先推出了汇率期货。这是第一个金融衍生品。与此同时,一种更加有力的金融衍生品—期权也在芝加哥期权交易所(cboe)首次上市。期权的问世引起了金融界的一场**性变革。从此,金融进入了一个期权的时代。期权是一种本质上不同于期货的衍生品,合同双方的权、责是不对称的,其收益与标的资产的价格是一种非线性关系。因而,它也更灵活,能够用以构造出各种各样的的收益—风险结构。期权为投资者提供了有力的风险管理工具和各种各样的理财产品。同时,由于其复杂的定价结构,期权也将各种高深的数学引进了金融领域,从而使得金融越来越难以被普通人所理解。此后30余年,金融衍生品得以**式增长。现在的衍生品市场规模已是全球股市的10倍,金融衍生品的品种也是琳琅满目。衍生品的标的资产包括股票、股指、利率、汇率、商品、信用评级、房地产指数、甚至气温及降雪量、废气排放等;衍生品合同包括远期、期货、期权、互换以及由各种衍生品构筑而成的各种结构性金融产品,期权中的非标准期权(亦称奇异期权)更是品种繁多、数不胜数。
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