银行个人理财辅导:什么是个人理财详解

你行你叫吴浩原 2024-05-20 15:21:01
最佳回答
个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。国内不允许商业银行从事证券和信托的业务(只能是代理,不能是自营)

个人理财服务根据管理方式不同,分为理财顾问和综合理财两种类型:
1、向客户提供咨询,属于个人理财顾问;
区别于简单的产品介绍。
客户接受顾问服务后,自行管理资金,自行承担风险。
2、按照事先与客户约定好的投资计划进行投资或资产管理活动,属于受托性质。
投资收益和风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担。 20210311
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