**被冻结

近期，收到大量关行卡被冻结的法律咨询，期间也接受客户的委托承办了大量案件，帮助客户成功将**解除冻结，恢复正常使用。基于此，我们就**被冻结的常见原因、处理方式等相关问题进行分析，以便大家在遇到上述情况时能及时有效的进行处理解决。 一、**被冻结的常见原因及处理方式（一）自行冻结自己在使用**过程中让**被冻结，无法进行交易的情况。1、在自动取款机/网银/手机银行上故意打错密码3次，卡即可被冻结冻结时间：一般是24小时。处理方式：基本是在24小时后自动解锁，或者拿**去银行网点柜台解锁，或者进行补卡或重置密码等操作。2、自己电话联系银行口头挂失冻结时间：一般是5天，具体看各银行的情况。处理方式：基本是在5天后自动解锁，或者拿**去银行网点柜台解锁。3、持**及**，到银行柜台进行注销**操作处理结果：长期冻结。（二）银行冻结1、触发了该银行的反洗钱系统（例如深夜大额转账、频繁与多人交易、****等特殊情形）一般而言，银行不会直接冻结**，而只是会限制**的非柜台业务或者是“只付不收”，也就是暂停**的部分交易权限。处理方式：直接联系开户银行，按照银行的要求提供您的相关信息（一般是解释资金往来的原因）即可。2、信贷逾期或保证金账户被封此种情况，往往是与签约银行借贷逾期或者**风险等情况，导致所持有**或**被冻结。处理方式：直接联系开户银行，按照银行的要求进行处理即可。3、其他特殊情况在余额不足一百元的情况下长期不使用造成**的冻结。比如建行规定，**余额持续不足100元的情况下，三年后冻结，冻结后一年内没有解除冻结的，自冻结之日起一年后**被注销，也就是永远无法使用了。处理方式：关注**使用情况或按开会银行要求积极处理即可。（三）司法冻结自己与其他主体产生民事纠纷后，被他人**至**/仲裁委或案件进入执行阶段后，**根据申请人的要求依法采取的财产保全或执行措施。冻结时间：1年，期满后，**可以基于申请人的要求进行续封。法律依据：最高人民**关于适用《中华人民共和国民事诉讼法》的解释第四百八十七条规定：“人民**冻结被执行人的银行存款的期限不得超过一年，查封、扣押动产的期限不得超过两年，查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过三年……”。处理方式：1、如果是在诉讼财产保全阶段被查封的，可以向**申请反担保解除账户，或积极与对方进行调解/和解，由对方向**申请撤销保全措施。2、如果是执行阶段被查封的，即，案件已由**生效裁判的，建议积极按照**判决履行义务。（四）**冻结如**被**冻结，就意味着**的某笔交易或多或少会与某些违法/犯罪行为有关，此种情况下，需要立即落实冻结原因后，再搜集相应证据材料后谨慎处理，避免产生不必要的影响。**冻结**往往存在下列几种情形，具体的处理方案后面会详细阐述：1、涉嫌参与了刑事犯罪活动的如自己参与了刑事犯罪活动，**机关就犯罪活动立案侦查后，往往会查询并冻结涉案犯罪嫌疑人的财产。处理方案：刑事案件的直接后果是会限制人身自由，如果**机关的立案属实，且下发了通缉令，建议咨询律师后前往**机关进行自首，争取减轻的量刑情节，或尽早委托律师介入辩护。2、进行过网上**或购买违法**的现在许多人会在闲暇之余，通过手机微信等方式进入各类违法的**网站、**网站或下载app进行**或购买违法**，认为可能只是一种休闲娱乐活动。但只要“参与**赌资较大的”，就会违反《治安管理处罚法》第七十条的规定:“以营利为目的，为**提供条件的，或者参与**赌资较大的，处五日以下拘留或者五百元以下罚款；情节严重的，处十日以上十五日以下拘留，并处五百元以上三千元以下罚款。”各地对于“参与**赌资较大”认定不一，比如：北京市规定“个人赌资300元以上、500元以下的处500元以下罚款；赌资设定为500元至1500元的，处五日以下拘留”；上海市规定“个人赌资在人民币100元以上的，属赌资较大”；河北省规定“赌资较大，是指个人赌资在200元以上”；山东省规定“参与**赌资较大是指人均参赌金额在100元以上或者当场赌资在400元以上”；深圳市规定“个人赌资在500元以上的算赌资较大”；江苏省规定“赌资200元以上、不满1000元的，处500元以下罚款。个人赌资或者人均赌资1000元以上、不满3000元的，处5日以下拘留”；……毫无疑问，如果利用互联网、移动通讯终端等传输**视频、数据，组织**活动，比如，开始微信群**或发展下线参与网上**或购买**的，同样很容易涉嫌构成《刑法》规定的“开设**罪”。《中华人民共和国刑法》第三百零三第二款规定:“开设**罪，处三年以下**、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下**，并处罚金。”因此，要不要轻易触碰刑法，不要参与违法犯罪活动。3、从事虚拟货币/区块链交易的2019年11月，**人民银行发布公告，强调人民银行未发行法定数字货币，也未授权任何资产交易**进行交易。市场上交易“dc/ep”或“dcep”均非法定数字货币，网传法定数字货币推出时间均为不准确信息。目前，市面上虽然存在很多虚拟货币或区块链交易**，但法律上并不认可，**及**不会保护此种交易，且很多**的服务器终端设置在国外，因此，很多违法犯罪团伙，尤其是电信**团队利用这些**进行洗钱或转移。如果经常性从事虚拟货币或区块链交易的，被冻结**很容易收到违法犯罪团队转入的银行资金，很容易被**冻结。4、收到其他陌生第三方的转款的此种情况下，被冻结**往往并未参与或从事过任何违法犯罪活动，从未进行过网络**、购买**等违法活动，也未参与过电信**等犯罪活动，但却被**机关冻结。那么，就需要自己仔细排查近期的所有银行往来流水情况，尤其是进账的流水，非常有可能系因有涉嫌**、**、洗钱等犯罪嫌疑人员或**的资金转入而引起了**机关的冻结措施。我们有个当事人在缅甸开设快递站，有一个**人过来找到他说现金用完了，让国内的朋友转钱给我们当事人，当事人再帮忙给他3万的现金，从中得300元的提现手续费。考虑到都是**人，在异国他乡能帮就帮，就帮同意了。但是他所谓国内的朋友是受害人，是被电信**团队欺骗后转到了我们当事人账号中。毫无疑问，当事人的**被**机关冻结，差一点还被下发通缉令。经过调查取证搜集并委托异地**询问做笔录后，最终扣除涉案款项后才成功将**解冻。因此，要避免接收陌生第三方的转款，避免出现不必要的麻烦。 二、**机关冻结的法律依据、期限1、法律依据《**机关办理刑事案件程序规定》第二百三十一条：**机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，并可以要求有关单位和个人配合。2、冻结期限《**机关办理刑事案件程序规定》第二百三十六条：冻结存款、汇款等财产的期限为六个月。冻结债券、股票、基金份额等证券的期限为二年。有特殊原因需要延长期限的，**机关应当在冻结期限届满前办理继续冻结手续。每次续冻存款、汇款等财产的期限最长不得超过六个月；每次续冻债券、股票、基金份额等证券的期限最长不得超过二年。继续冻结的，应当按照本规定第二百三十三条的规定重新办理冻结手续。逾期不办理继续冻结手续的，视为自动解除冻结。根据上述规定可以了解到，**机关是根据侦查犯罪的需要可以冻结个人银行账户，冻结的期限最长不超过半年，半年期限届满前可以续冻结，结冻的次数是不限制。在实践中，**机关处理电信**或洗钱类涉及资金往来比较多的案件，可能会先申请立即冻结所有相关银行账户3日左右时间，在3日内审核是否相关，如相关的，将会正式冻结6个月。 三、**被冻结后的常见误区误区一、反正**机关只冻结6个月，那么就等6个月之后肯定会解封的。实际上，**机关冻结后如果未查明该笔资金是否涉嫌犯罪及如何处理，往往在到期后会续封，现在**机关查封账户非常方便，只需要在电脑上操作即可续封。误区二、**机关说我过去了就会解封的。如果自己确认从未参与过违法犯罪活动且资金账户不存在异常资金往来的，可以按照**机关要求直接前往沟通处理。但如果有可能会涉嫌某些违法活动或存在异常资金往来，而径行前往的，有可能会出现某些不利情形，比如被行政拘留或刑事拘留等。误区三、**机关只能冻结一级账户，不能冻结二级、**账户。各地**机关对于冻结到哪一级的银行账户有自己的内部规定，有的**会只能冻结一级账户，但有的**可以冻结到四级账户。四、**被**机关冻结后的正确处理步骤（一）落实冻结相关信息如了解到银行被冻结后，立即前往开户银行，了解详细的冻结信息，并打印近一年的银行流水详单。比如：被冻结原因、冻结时间、冻结单位、经办人员、联系方式等信息，尽量让银行提供冻结书面文书（拍照版都可以）。（二）如果银行显示的冻结时间是三天，可以先行等待，看到期是否解除冻结，建议暂不主动联系**机关。（三）如果超过三天未冻结，则查询银行流水详单，分析被冻结的原因。1、涉嫌参与了刑事犯罪活动，并下发了通缉令的建议咨询律师后前往**机关进行自首，争取减轻的量刑情节，或尽早委托律师介入辩护。2、进行过网上**或购买违法**的**中收款的合理来源，委托律师前往与**机关沟通处理方案，避免**采取行政拘留措施。3、进行过虚拟货币/区块链**交易的在未落实是何笔异常资金前，不要贸然反馈存在所有的虚拟货币/区块链**交易记录，同时，要及时**中收款的合理来源，委托律师前往与**机关沟通处理方案。4、收到其他陌生第三方的转款的先自己厘清出是由于何笔异常资金往来导致被冻结，并立即与相对应方进行沟通取证，及时**中收款的合理来源，委托律师前往与**机关沟通处理方案。 五、总结在律本律师团队承办的**被冻结案件中，有在接受委托后7日内解除冻的，也有接受委托后3个月解冻的，还有经团队与**机关沟通、提交申请解冻材料后**机关承诺到期不续冻、由银行自行解冻的。但无一例外，往往都是需要积极主动与**机关沟通并配合提交材料，或采取其他方式配合**机关办理涉案案件，否则只能等到**机关主动查明后根据情况确定是否解冻。而此类**、**案件涉案人员众多，处理周期一般较长，等待的时间也就是个未知数。因此，当**被**机关冻结后，建议尽快积极沟通处理，或者委托专业律师介入处理。 20210311