市场风险的管理方法
Wedding Bus 官方
2024-05-26 06:17:21
最佳回答
1首先,市场风险是指因市场因素变化可能给投资者带来的损失。当然,市场风险的影响不是单向的即既可以带来损失,也可能带来盈利。事实上,正是因为存在愿意承担一定市场风险的投资者,才使得市场更有活力,功能更加完整。2然后,是市场风险管理的类别很多,包括利率风险、流动性风险、再投资风险等,这里以利率风险为例进行说明,利率风险管理的一般措施通常包括,管理好风险水平。市场风险不会消失,一部分机构降低了风险,必然另一部分机构风险增加了,关键是把风险降到可控范围内。因此管理市场风险,头寸管理特别重要。3然后,进行定性分析,就是要深人分析造成利率风险的各方面因素,包括宏观经济面、资金面、政策消息面等因素。4然后,进行定量分析和统计推断,如风险暴露值分析法(var)、多元回利率预测法等。大量运用衍生产品进行风险对冲,如利率期货、远期、期权、互换等。5然后,是分散债券的期限,长短期配合,如果利率上升,短期投资可以迅速地找到高收益投资机会,若利率下降,长期债券则能保持高收益。总之,不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子里。6最后,存款和国债利率风险的规避,不少投资者认为,银行存款和国债绝对没有风险,利率事先已经确定,到期连本带息是少不了的。的确,银行和**的信用是最高的,与之相关的金融产品风险也很小,但并不是说完全没有风。end 20210311