中行风险评估制度

香寻许~ 2024-05-14 17:45:29
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**银行股份有限公司个人理财产品 客户投资风险承受能力评估实施细则 第一节 总则 第一条 为了规范我行个人理财产品销售,控制理财产品销售风险,促进理财业务良性发展,根据《**银行股份有限公司个人理财产品销售管理办法》和监管部门的要求,客户购买《**银行股份有限公司个人理财产品销售管理办法》(以下简称《办法》)中所规范的理财产品之前,必须进行《**银行股份有限公司个人理财产品客户投资风险承受能力测试》(以下简称《测试》),并根据测试结果确定客户适合购买的产品类别。 第二条 《测试》以客户为单位进行,客户的风险承受能力评级有效期为12个月,客户的财务状况发生较大变化或评级超出有效期后,销售人员应当对客户重新进行风险承受能力测试。销售网点应建立客户的产品购买档案,定期跟踪和了解客户风险评估状况的变化情况,妥善保存客户《测试》结果。 第三条 客户进行《测试》的评估结果作为客户购买理财产品的依据,销售人员不得向客户推荐和销售《测试》结果显示客户不适宜投资的产品。如客户坚持要求购买《测试》结果显示客户不适宜投资的产品,客户必须填写并签署《**银行股份有限公司个人理财产品客户投资意愿确认书》(以下简称《意愿确认书》),并由销售人员及所在网点填写签署并盖章。客户每次要求购买《测试》结果显示客户不适宜投资的产品均需填写并签署《意愿确认书》。《意愿确认书》的网点留存联与《测试》的网 20210311
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