银行扣的敞口费,请问敞口费是什么?

村广播站站长 2024-05-28 03:19:37
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我2009年7月份办理800万的银行承兑汇保证金是240万,银行敞口是560万,敞是按1%收,我们7月份一次性支付了560万*1%=5.6万的敞口费. 敞口额度是企业实际可用于支付的信贷资金额度,银行账面贷款或承兑额度等于敞口额度与保额度之和。 银行承兑汇票分两类:1、占用授信敞口的;2、不占用授信敞口的。 1. 不占用授信敞口的,就是100%保证金的银行承兑汇票。就比如说,某公司申请开立1000万元的银行承兑汇票,就需要存入1000万元作为保证金,在此基础上银行开立银行承兑汇票。此时,这个公司的目的就只在于那1000万元保证金的利息收入(等于延迟付款了); 2. 占用授信敞口的,就是必须先向银行申请授信,此时需提供相关抵押、担保,或资信良好的公司也有纯信用方式的。待授信审批后,再申请开立银行承兑汇票。比如:银行给予某公司1000万元的授信敞口,开立银行承兑汇票保证金比例30%。公司申请开立授信项下银行承兑汇票1000万元,此时需存入保证金300万元,剩余700万元就是占用授信敞口。 20210311
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