名校毕业生制造惊天大案,涉案99亿,高智商犯罪如何应对?

不喜阿娥? 2024-05-13 18:25:22
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名校毕业的任某,发现银行“保兑仓”的业务漏洞,钩织了一个偷天换日般的惊天骗局,伙同他人**,使用伪造的公章,与多家银行签订了三方保兑仓协议,一共骗取承兑汇票票面总金额99亿余元,用于买豪车等挥霍和炒期货等高风险投资,造成多家银行损失9亿余元。这种精心策划的高智商惊天大案,应该不是国内的首次,在美国半个世纪之前就开始出现。在弗吉尼亚、北卡等地公共会计师州委会每年进修学分的课程上,经常会遇到这样一位讲师,讲述自己三十多年以前犯下的一个大罪。当年的他曾经勾勒一个假公司,做了全套如假包换般的财务资料,但没有大的像样的办公室,于是就把地址套用了一家大公司租赁了部分楼层办公的高楼,这个骗子为了得到贷款,需要通过贷款机构委托的一家公共会计事务所的审计,于是他精巧地设计了各种情节使自己能在真正公司的楼层里偷天换日完成了审计过程,最后骗走巨额贷款后玩“消失”,最终还是被fbi抓捕,坐牢后他“摇身一变”,受雇到公共会计师管理委员会给cpa们授课,通过自己的经历现身说法怎样能通过审计来发现像自己这样罪犯骗局的蛛丝马迹,据说他的演讲是授课中最受欢迎的,丫丫爸爸大约十年前听过他的课,回来一直在感叹他案子设计的精巧。喜欢看美剧的人想必看过下面这些高智商犯罪的电影,《火柴人》(matchstick men),《电锯惊魂》(saw)、《追随》(following)、《沉默的羔羊》(the silence of lambs)等等,犯罪已然可怕,高智商犯罪危害更大,也更难预防,因此几十年前美国fbi已经有专门的重案组来应对像网络黑客、高智商**这类的高智商犯罪。随着信息和网络技术在**的迅猛发展,这类犯罪在**也在迅速增多,有调查显示,被揭发的高技术犯罪正以每年40%的速度逐年递增,而且欺诈、**罪犯瞄准的目标正从企业、**机关移向普通百姓,成了我们每个人都该警惕的事情。 20210311
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