2018年3季度洗钱风险分析报告

长发绾君心 2024-05-11 04:43:02
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**县农村信用合作联社关于2018年第三季度洗钱风险识别分析的报告省联社**审计中心:  根据《**人民银行西安分行办公室关于开展洗钱风险识别和报送工作的通知》(西银办〔2013〕239号)、要求,现将我联社2018年三季度洗钱风险识别分析情况报告如下:  一、识别和防控基本情况及存在的主要问题(一)识别基本情况1.本季度洗钱风险识别情况。(1)机构人员变动情况:联社辖内有25个营业机构,联社机关有12个职能部(室)。设立反洗钱内控岗位人员129人,其中:法人机构管理岗13人,系统管理员岗2人,审批岗2人;设立营业机构编辑岗56人,审核岗56人。  (2)新产品业务推进及发展情况。  三季度,我联社存款无新产品推出,贷款新增加“家福贷”贷款品种。在“家福贷”推出初期,我联社通过各类宣传渠道对其进行了大量的宣传,通过分片发展的思路,各网点走进单位营销业务,“家福贷”贷款推广初见成效。  (3)风险数据的收集情况。截止9月27日,当前评级结果有高风险客户0户,中高风险客户42户,中风险客户30498户,中低风险客户267700户,低风险客户15户,合计298255户。  2.本季度机构采取的风险识别措施情况。  为防范客户风险,联社要求各机构做好客户的尽职调查,对客户身份进行有效识别。在新建**时,柜员能与与客户进行有效的沟通,全方位了解客户基本信息。严格按规定操作,认真填写开户申请书,确保要素填写完整、真实、正确,对受益人进行识别,**开户的要 20210311
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