通过光大银行购买基金时是否需要风险评估?

晴天! 2024-05-26 19:59:34
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第一次向光大银行申请购买基金产品前,需填写风险评估问卷,并于每年进行重新评估。风险等级划分:(1)光大银行将投资者风险承受能力评级由低到高分为:谨慎型、稳健型、平衡型、进取型、激进型,共五个等级。(2)将基金产品风险级别由低到高分为:低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险五个等级。激进型客户匹配所有等级基金产品,进取型客户匹配中高风险及以下级别的基金产品,平衡型客户匹配中风险等级及以下基金产品,稳健型客户匹配中低风险等级及以下基金产品,谨慎型客户匹配低风险等级产品,如果客户投资的基金产品与自身风险承受能力不匹配,在提交购买(认购、申购)、定投(开通)、转换交易申请时,系统将自动作出提示。客户可选择继续交易或终止交易。风险评级有效期:风险等级有效期为一年,一年后需重新评级。如有需要可随时进行评级。在收入和资产状况发生明显变化时,建议重新进行评级。 20210311
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