基金定投选择什么时间开始？

啦啦啦啦 2024-05-17 01:47:35

最佳回答

基金定投被称为“懒人投资”，本来是可以不讲究择时的。通过对定投沪深300指数的历史数据回测，所得到的的定投收益概率曲线如下图所示。上图中横坐标表示按月定投的期数，横坐标为年化收益概率，四条彩线分别代表年化收益超过0%、5%、10%和15%。其中，红色线为投资正收益概率曲线，随着定投时间增加获得盈利的概率稳步提高，定投109个月及以上时盈利概率即为100%。定投沪深300指数的目标可不仅仅是盈利（不赔钱），而是要获得一定水平的投资收益。其他三条彩线，根据历史数据，不间断按月定投沪深300指数12~48个月，获得年化收益超过10%的概率为32%、年化收益超过15%的概率为24%。为此，定投的择时也就显得重要起来。不要在牛市高点前后开始定投，而要在熊市中后期、市场相对底部阶段，或者指数处于相对低估阶段时开始定投，并预期在定投开始后2~3年内有一轮不错的上涨行情，只有这样的定投操作，才有可能获得年化超过10~15%以上的投资收益。(以下内容来自为本号专栏《宽基指数及基金定投数据分析》，发表日期2019-12-24，其中数据分析亦截止于该日期)本文以沪深300指数为样本，在典型的“微笑曲线”周期内，运用黄金分割率理论分析入市时机、定投收益等方面，以期对把握定投机会提供参考意见。一，沪深300指数简介沪深300指数，是**目前最重要的宽基指数之一。沪深300指数成分股，由上海和深圳证券市场中市值大、流动性好、最具有代表性的300只龙头企业股票组成，基本上覆盖了我国证券市场的主要行业，综合反映沪深a股市场的整体表现。沪深300指数，以大约8%的股票数量，占据了ab股总市值、流通市值大约49%的比例。二，沪深300指数走势全景图沪深300指数以2004年12月31日为基日，以该日300只成份股的调整市值为基期，基期指数定为1000点，自2005年4月8日起正式发布。下图为沪深300指数自2005年以来的月k线走势图。图一：沪深300指数月k线走势图三，沪深300指数历史中的微笑曲线在沪深300指数日k线历史走势图中，存在以下关键点位。图二：沪深300指数历史走势中的”微笑曲线“由以上点位，构成了6个典型的微笑曲线，即：微笑曲线1：a→b→c。微笑曲线2：c→d→e。微笑曲线3：e→f→g。微笑曲线4：g→h→i。微笑曲线5：i→j→k。微笑曲线6：k→l→…→m（正在形成中）。上述第1~5个小级别微笑曲线，平均历时时间1045天，其中时间最短的451天、最长的2135天。由小级别的微笑曲线，构成更高级别的微笑曲线，见下图三。图三：沪深300指数高级别“微笑曲线”三个高级别“微笑曲线”：微笑曲线u1：a→b→c。微笑曲线u2：c→d→e→f→g。微笑曲线u3：g→h→i→j→k→l→…→m。四，沪深300指数典型微笑曲线分析（一）黄金分割率理论股市行情发生转势后，以历史走势中重要的峰位和底位之间的涨幅作为计量基数，将原涨跌幅按0.191、0.382、0.5、0.618、0.809分割为五个黄金点，股价有可能在这些黄金点上遇到阻力或支撑。（二）黄金分割率理论在沪深300指数微笑曲线u2中的应用由c→d→e→f→g等点位构成的曲线u2，是规模大、典型的高级别微笑曲线。我们以微笑曲线u2为样本，运用黄金分割率理论对其进行分析。①确定上一轮牛市涨幅，即b→c的幅度。h=c-b=5891.72-807.78=5083.94。②计算五个黄金点分割点。h1=h×0.191=5083.94×0.191=971.03。h2=h×0.0.328=5083.94×0.382=1879.70。h3=h×0.5=5083.94×0.5=1974.83。h4=h×0.618=5083.94×0.618=2070.15。h3=h×0.809=5083.94×0.809=2224.62。按照黄金分割率理论的观点，股指由高点5891.72点（c点）开始进入熊市下跌，有可能在以上五个黄金分割点位获得到支撑，或者会止跌反弹、发生反转。我们把五条黄金分割线画出来，如下图四。图四：沪深300指数u2微笑曲线黄金分割线历史事实证明，在微笑曲线u2左侧下跌的过程中，止跌反弹、反弹高点、底点等点位，均与黄金分割点理论值非常接近。比如：由高点5891.72点（c点）的下跌，第一次遇到支撑是在0.191线附近，之后开始了一轮反弹行情；第二次遇到支撑是在0.5线附近，此后的反弹高点在0.382线附近；第三次遇到支撑是在0.618线附近；第四次探底位置在0.809线附近。此后，从底位d点开始的数次反弹和下跌，其点位值均与0.5线、0.618线和0.809线比较契合。（三）黄金分割点定投收益分析上述黄金分割点位，在微笑曲线左侧均可以作为定投的介入时机，经历不同等级的微笑曲线，在微笑曲线右侧不同的分割点位进行止盈，从而获得一定的投资收益。下面，我们以在微笑曲线2和高级别微笑曲线u2中定投沪深300指数基金（020011）为例，来进行数据回测。（从指数第一次达到黄金分割点位后第二个交易日开始定投，定投频率为每月一次，申购费率1.20%，赎回费率0.50%，分红方式为：红利转投。）（1）在微笑曲线2中定投图五：在沪深300指数微笑曲线2中定投收益（2）在微笑曲线u2中定投图六：在沪深300指数微笑曲线u2中定投收益五，对当前时点定投沪深300指数基金的预测按照上述同样的办法，我们把黄金分割率理论运用于微笑曲线u3中，见下图。图七：沪深300指数u3微笑曲线黄金分割线由图可见，在由**探底h点、由h点反弹至i点以及由i点下跌至j点、由j点反弹至k点的过程中，黄金分割点0.382、0.5、0.618和0.809都发挥了支撑或者阻力位的作用。目前，沪深300指数处于4000点上下（上图中l点位置）。在微笑曲线u3中，接下来指数由l点到m点会以怎样的路径进行呢？由**到h点，可以确认为熊市下跌过程；之后由h点到i点，属于下跌过程中的反弹；再之后由i点到j点仍然属于下跌过程。以上三个过程，可以确认为下跌的a、b、c三浪，这应该没有什么疑问。现在我们面临的问题是，自j点以来到k点、l点的过程，算是熊市下跌的延续还是牛市开端的第1浪、第2浪？从纯理论的角度判断，h点和j点已经非常接近于本轮熊市调整的0.809分位2707点。但是，k点之后震荡盘整的走势，还会不会再次考验0.618分割点？还是一飞冲天直接开启主升浪？接下来，指数无外乎三种走势。一是，调整止于l点，此后开始进入牛市第3浪，直至达到微笑曲线u3的右侧高点（图七蓝色线）。二是，自l点之后继续围绕0.5分割点位上下震荡，等待时间窗口进入牛市第3浪，然后完成微笑曲线u3的右半侧，上涨至与微笑曲线左侧高点**量级相当的位置（图七绿色线）。三是，自l点之后开始又一轮下跌过程，考验0.618分割点甚至0.809分割点，之后再完成微笑曲线的右半侧（图七红色线）。不论指数未来走势如何，是按照上述三种路径中的哪一条进行，我们坚信沪深300指数肯定可以再上5000点，高级别微笑曲线u3一定会圆满完成。而基于对上一轮微笑曲线u2的分析和数据回测，从现在开始定投沪深300指数基金，等指数达到微笑曲线u3右侧的高点区域时，投资总收益率至少应该还有15~30%的幅度。总结——本文运用黄金分割率理论，分析了定投沪深300指数基金经历一个完整“微笑曲线”投资周期的情况下，在微笑曲线左侧不同分割点位开始入市、至微笑曲线右侧不同分割点位止盈，可以实现的收益率情况。并据此对沪深300指数未来走势进行分析，对当前点位开始定投的收益情况进行合理预测。声明：本文基于历史数据进行计算和推导，测算具有一定的局限性，预测结论不代表实际投资收益，敬请读者仅做参考、勿做依据。 20210311

汇率兑换计算器

兑换金额：

持有货币：

兑换货币：

兑换结果：

类似问答

请教各位老师000629现金选择什么时间开始
- 2024-05-17 19:43:08
- 提问者: 未知
攀钢钢钒（000629)承接前一交易日的涨势，在周**劲涨停，换手率2.51％。...受美元上涨及原油下跌影响，纽约黄金期货跌破800美元…虽然这两年公司业绩不理想，主要是铁矿资源...
基金定投怎么开始？
- 2024-05-17 12:53:04
- 提问者: 未知
来点实操干货： 1、为什么要选择定投这样的投资方式？ 2、我们应该怎么选择定投品种？ 3、定投有哪几种方式？ 4、定投的注意事项有哪些？
基金定投每个月的定投时间可以变，定投的时间应该怎么选择？
- 2024-05-17 03:33:24
- 提问者: 未知
基金定投的一在1-28日任选一天，现在很投可以是每周定是每个月两次等等形式。如果自己每个月定投资金量很大，则可以选择双周，或者是单周周岩镇枣几定投。如果资金量不大，则建议就一个月选择一天就可以了。　　关于具体的日期并没有什么讲究，所谓的讲究也都是玄学范畴。不足为信。长期定投下，日期选择哪一天的区别非常小，或者说旅弯这种区别是人为不能预测和判断的，所以就安心选择一天即可。建议是发下工资后的1周左右。...
如何选择基金定投?
- 2024-05-17 19:05:07
- 提问者: 未知
基金定投哪个好？这和投资者的定投目的息息相关。对于子女教育规划、夫妻养老规划、父母赡养规划等长期规划，有一个简单易行的理财方式：基金定投。相对于银行存款而言，基金定投比存款风险高，但收益会好得多。定投本身就能抹平所投基金的涨跌波动，长期的基金定投风险又要明显小于短期定投，所以非常适合长期规划。基金定投有几个注意事项：定投前首先判断后市行情。如果比较确定股市是否会较长时间走熊，注意尽量避开此阶段再做...
如何选择定投基金
- 2024-05-17 09:02:07
- 提问者: 未知
1看基金排名每年都会有相关机构对基金进行一个排名，而且基本上每个基金销售**都会有相关的信息展示，可以看看定投基金的排名，一般排名靠前的都有自身优势。2看基金收益率我们定投基金的目的，就是想要获得可观的收益回报，所以在选择定投基金的时候，还要关注一下定投基金的收益率。3看基金掌舵人每一个定投基金都会有一个或多个基金的管理人员，这些管理人员就是基金的掌舵人，决定着基金的投资产业和投资企业，以及基金的...
职场新人为什么选择基金定投？
- 2024-05-17 02:15:49
- 提问者: 未知
买基金不一定要很多钱，用定投的方式每月只需投入二三百元即可，并不影响日常开支，一段时间后，不知不觉中便积攒下一笔不小的财富；...四是增长理财知识，培养理财意识。...
基金定投,每月投入500元,选择什么类型基金?
- 2024-05-17 16:27:57
- 提问者: 未知
选择股票型的基金或者配置型的基金。配置型的基金风险小于股票型的基金，推荐银河稳健，华安配置，招商先锋，广发稳健，（其中华安配置在这次的波动中净值损失是较小的）。定投多少年可以根据您个人的财务安排来规划一下。
基金定投怎么开始？
- 2024-05-17 00:42:25
- 提问者: 未知
1、场外基金定投是按当天收盘后的净值申购的，所以你每次都是按照合理估值来买入的；2、场外基金定投是自…
定投基金，"定时定额"与"定时不定额"，应该如何选择？
- 2024-05-17 01:14:53
- 提问者: 未知
收益差距真的很大吗？8 人赞同了该回答如果每月可用于定投的自有资金长期而言都很丰厚很宽裕，可选择定期不定额，这样在理论上有可能获得比定期定额更高的收益。要是每月能用于定投的钱比较...
基金分期定投，选择每月的哪个时间段好？
- 2024-05-17 11:08:52
- 提问者: 未知
从上面两组数据可以看出，周定投时不管选择星期几，其实...因为我们采用基金定投这种方法就是因为不想或者不能猜测市场，既然不去猜测市场，那么每月还是每周还是每天去定投都...

基金定投选择什么时间开始？

房贷计算器-九子财经 | 备案号： 桂ICP备19010581号-1 商务联系 企鹅：2790-680461

房贷计算器-九子财经 | 备案号：桂ICP备19010581号-1 商务联系企鹅：2790-680461