货币基金收益公式

大话绍兴 2024-05-30 19:08:47
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货币基金的面值恒定为1元,管理人每日公布基金的“七日年化收益率”及“每万份收益”。  七日年化收益率:是最近7日(含节假日)收益所折算的年收益率,货币基金官方给出的收益率是“年化收益率”。  基金每万份收益:是持有10000元当日能获得的实际收益。  已知万份收益率,收益怎么算?  在不考虑复利收益的情况下,收益计算公式为:当日收益=基金份额×货币基金当日万份收益/10000。  举个例子更明白:小明持有某只货币基金,10月22日的每万份收益为1.5692元,7日年化收益率为4.9760%,如果小明持有10000份该基金,那么当天小明可以获得1.5692元的收益。  周五申购/赎回,收益怎么算?  投资者于周五申购的基金份额,不享有周五和周六、周日的收益;  投资者于周五赎回的基金份额,则享有周五和周六、周日的收益。  也就是说:如果你在4月7日(周五)申购了份额,那么基金收益将从4月10日(周一)开始计算;如果在4月7日(周五)赎回了份额的话,那么除了享有4月7日(周五)的收益之外,还同时享有4月8日(周六)和4月9日(周日)的收益,从4月10日起则不再享受收益。  好规划总结:周**宜申购;周四不宜赎回。  遇上节假日,货币基金收益怎么算?  投资者于法定节假日前最后一个开放日申购的基金份额,不享有该日和整个节假日期间的收益;  投资者于法定节假日前最后一个开放日赎回的基金份额,则享有该日和整个节假日期间的收益。 20210311
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    1、货币基金收益是按天计提,按月结转给你。2、嘉实货币是每个月20号结转收益。到20号你就会看到你账户上的收益变成份额了。3、如果你想查询现在收益可以直接到基金公司网站找在线客服或者拨打电话查询。
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