证券投资基金计算题的高手帮忙!

万州新娘跟妆-燕子 2024-05-14 20:20:46
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一、已知条件:申购金额=50000元,申购费率=1.5%,申购当日基金份额净值=1.02元/份;二、求解:申购费用=?申购份额=?三、计算数据:根据以上已知条件,有关数据计算如下:1、净申购金额的计算:净申购金额=50000元/(1+1.5%)=50000元/1.015=49261.0837438元,如果取小数点后两位且四舍五入,则净申购金额=49261.08元;2、申购费用的计算:申购费用=49261.08元×1.5%=49261.08元×0.015=738.9162元,如果取小数点后两位且四舍五入,则申购费用=738.92元或者,申购费用=50000元—49261.08元=738.92元,可见,两种计算方法得出的结果是一致的。3、申购份额的计算:申购份额=49261.08元/1.02元/份=48295.1764705份, (1)如果取小数点后两位且四舍五入,则申购份额=48295.18份。四、注意的问题:1、单位问题:值得注意的是:(1)式中的基金份额净值的正确单位应该是元/份,而不是元,否则,将得到错误的结果。请看如下分析:如果(1)中,基金份额净值的单位以元,代入(1)式,看看将得到什么结果:申购份额=49261.08元/1.02元=48295.18,由于分子和分母的单位“元”相消了,结果造成申购份额没有单位了!这是错误的!实际上,申购份额的正确单位应该是“份”才对!而在上述计算中,基金份额净值的单位是以元/份代入(1)进行计算的,分子分母的元相消了,余下的计算单位“份”了,因此,申购份额的单位是“份”,这就正确了! 2、申购费用的计算问题:.过去,申购费用是以申购金额进行计算,但这是不合理的。经过多年争取,**才改为以净申购金额进行计算,即按(1)式进行计算。这才是合理的。这个问题请参见我创建的词条:“申购费用”() 20210311
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