金融职务犯罪具有哪些类型

黑洋洋? 2024-11-01 06:53:15
最佳回答
以下所列的犯罪类型主要是根据金融业务性质,以岗位特征划分的。(一)结算业务中的犯罪类型结算是指因商品交易、劳务供应、资金调拔等经济活动需发生的货币收付行为,分为货币结算和转帐结算,银行的结算主要为转帐结算,转帐结算中银行(信用社)从业人员的犯罪主要针对结算凭证和会计帐本,其类型主要有:伪造:涂改结算凭证,隐匿、销毁记帐单据侵吞银行资金,利用空头结算凭证或者重复利用结算凭证骗取银行资金;虚构收付关系**银行资金;虚构伪造存款帐户或付款凭证挪用银行资金;收帐、重复出帐挪占银行资金、非法多次转帐、改变资金正常流向占用银行资金;非法拆借客户资金;利用结算时间差套取银行资金等。一些金融机构的从业人员违反金融法规,伪造变造金融**、银行结算凭证、信用证、**等。一旦这些伪造、变造的金融**进入金融活动领域或被犯罪分子用作金融**的工具,同样会给金融机构造成经济损失。如某银行会计利用工作之便,窃取空白牡丹卡一套,趁打卡员不在之际,私自打卡,然后持卡取现10000元。(二)出纳业务中的犯罪类型出纳即现金收付活动。常见的犯罪类型主要有:监守自盗,现金**(从管理的现金中抽出一部分资金);收不入帐或推迟入帐截留现金,伪造缴款单,涂改出纳簿、变造日报表侵吞库款等。另外,新《刑法》将银行人员利用职务便利以伪造的货币换取货币的行为以及对违反**法规定的**予以承兑付款或保证的行为规定为犯罪,这类犯罪常见于出纳业务中。个别金融系统的从业人员利用经手、管理资金的便利挪用炒股票者有之,非法经营者有之,买房挥霍者有之等等。(三)储蓄业务中的犯罪类型储蓄是城乡居民与银行之间的信用行为。银行在保管使用储蓄存款的同时,对储户负有还本付息的义务,常见的犯罪类型有:伪造储户存折,私自截留;涂改利息单,虚增利息支出,侵吞差额利息等。(四)信贷业务中的犯罪类型信贷是一种授信行为。银行通过贷款获取利润,维持运行,但向谁贷,怎样贷款都必须符合条例、法律的规定,否则构成违法犯罪,常见的犯罪类型有:违反法律和行政法规向关系人发放贷款,违反法律和行政法规向关系人以外的其他人发放贷款;吸收客户资金不入帐将资金用于非法拆借、发放贷款,自批自贷(包括冒名骗取银行贷款;与贷款申请人恶意串通,骗取贷款;与银行相关人员恶意串通,互批互贷三种形式)在发放贷款过程中,虚增银行贷款利息等。某些金融系统的人员违反金融法规和贷款规章制度,以人情、关系、私利为重,对不符合贷款条件从事非法经营活动的贷款方发放贷款,或以贷谋私、借贷索贿,结呆造成重大经济损失。(五)**业务中的犯罪类型**是银行开出的供其客户消费使用的信用工具。根据银行有关规定,客户在使用**时可以进行一定金额的透支,但必须尽快补齐款项交收取一定利息,**业务中的犯罪类型有:**部工作人员利用职务之便,恶意巨额透支供自己使用;授权他工恶意透支从中谋利,虚增透支利息、侵吞利息款等。上述所谈到的犯罪类型相对来说较为简单和原始,随着银行业务电子化,利用电脑犯罪成为最主要、最常见的犯罪手段。随着网上银行的开办,将来网络犯罪也不容忽视。电脑犯罪作案时间短、隐蔽性强、犯罪数额大,取证和固定证据难度大,社会危害严重,应引起高度重视。另外,金融机构各部位和环节都可能引发行贿受贿犯罪,受贿犯罪是银行从业人员犯罪的又一种重要形式,有因贷款管理而发生贿赂交易的,有因结算业务发生贿赂交易的,有因帐户管理而发生贿赂交易的。其它如章证管理密押管理、金库管理,计算机管理均有可能引发受贿现象。 20210311
汇率兑换计算器

类似问答
  • 金融犯罪的种类有哪些
    • 2024-11-01 15:22:40
    • 提问者: 未知
    ① 按行为方式分:**型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪、规避型金融犯罪 ② 按侵犯的主客体不同分为:危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的...
  • 金融犯罪有哪些
    • 2024-11-01 05:17:03
    • 提问者: 未知
    金融犯罪有哪些 华律网根据你的法律疑问精选多位律师优质答案。
  • 金融**犯罪有哪些?
    • 2024-11-01 07:56:37
    • 提问者: 未知
    金融**犯罪有哪些?华律网根据你的法律疑问精选多位律师优质答案。
  • ****算哪些犯罪类型
    • 2024-11-01 01:01:29
    • 提问者: 未知
    ****算哪些犯罪类型 华律网根据你的法律疑问精选多位律师优质答案。
  • 金融犯罪的分类具体是怎样的
    • 2024-11-01 08:03:15
    • 提问者: 未知
    在刑法分则中,以金融犯罪侵犯的不同客体为标准,对金融犯罪进行分类和排列的方法称为客体分类法。按侵犯的客体,可将金融犯罪分为8类: 1.危害货币管理秩序犯罪。包括伪造...
  • 金融类犯罪罪名包括哪些?
    • 2024-11-01 21:01:55
    • 提问者: 未知
    你好,包括保险**罪、贷款**罪、****罪、金融凭证**罪、信用证**罪、****罪等。谢谢!
  • 到哪检举银行职务犯罪
    • 2024-11-01 14:08:46
    • 提问者: 未知
    可以向上级银行,银监会,或者检察机关举报。希望采纳!
  • 金融工作人员**罪的犯罪构成要件具体有哪些
    • 2024-11-01 07:32:34
    • 提问者: 未知
    一、金融工作人员**罪的犯罪构成要件具体有哪些金融工作人员**罪的犯罪构成要件具体如下:客体要件本罪侵犯的客体是**的货币管理制度。金融机构工作人员利用职务便利换取货币的...
  • 合同**罪是哪类犯罪类型
    • 2024-11-01 22:36:16
    • 提问者: 未知
    合同**罪是哪类犯罪类型合同**罪的类型是属于破坏社会主义市场经济秩序罪。刑事责任**《刑法》第二百二十四条有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人...
  • 商业犯罪的主要类型有哪些
    • 2024-11-01 17:24:12
    • 提问者: 未知
    商业犯罪的主要类型有哪些我国刑法中商业犯罪的主要类型包括商品生产过程中的犯罪、商品流通、交换过程中的犯罪、商业服务活动中的犯罪、商业信贷犯罪。对商业犯罪行为可以依据不同的标准进行...
汇率兑换计算器

热门推荐
热门问答
最新问答
推荐问答
新手帮助
常见问题
房贷计算器-九子财经 | 备案号: 桂ICP备19010581号-1 商务联系 企鹅:2790-680461

特别声明:本网为公益网站,人人都可发布,所有内容为会员自行上传发布",本站不承担任何法律责任,如内容有该作者著作权或违规内容,请联系我们清空删除。