**的风险点是什么?

芳芳 2024-06-05 14:09:26

最佳回答

卡业务风险点：（一）卡片管理环节1、空白**是否按重要空白凭证管理，管理和领用是否符合手续，有无造成空白卡丢失或被盗。2、制成卡是否按有价单证管理，有无在保管和领用环节丢失、被盗，或被他人制作伪卡而盗用资金;空白或制成的测试卡是否进行登记管理，是否造成测试卡丢失或被盗。3、废卡是否按规定登记入帐，是否及时上缴销毁；对上缴作废的**是否及时处理，或被内部人员截留重新写磁使用而盗用资金。4、制卡文件、信息是否妥善保管，是否对外泄露，或被他人利用制作伪卡。5、对吞卡是否及时处理，或被内部人员截留修改密码后盗用资金。（二）**管理环节1、是否对申请人资料真实性、手续完善性严格审核，调查是否失实，致使他人用虚假资料骗取**。2、**工作人员是否冒用他人身份，以虚假资料办卡。3、**管理员是否盗用或私自修改**，以客户身份**或附属卡。4、是否人为提高申请人信用等级，擅自扩大授信额度。5、在交付**环节中，是否将应交给客户的**截留，或以“调包”的手段欺骗客户，把**当作**交给客户。6、惠农卡的交接手续是否严谨。是否确认为本人领取。（三）**密码管理环节1、向客户交付**时，是否及时提醒其更换初始密码，以及告知密码安全的重要性。2、是否按规定**密码重置。3、严防不法分子在atm或网络上连续探测客户**密码。4、严防不法分子制作假银行网站，通过互联网骗取客户的**帐号及密码。5、批量开卡是否按程序办理，批量**过程中各行是否严格按照制度要求，在缺省密码设置上设置为6个1，严禁采用批量激活。（四）**透支管理环节对透支行为未进行有效监控，导致持卡人恶意透支。（五）商户收单业务环节1、是否严格执行商户准入标准，严禁发展不合规商户。2、特约商户签约与开立是否符合规定。3、商户档案是否健全。4、商户的培训和回访是否及时。5、是否做到对可疑交易的风险监控和预警。6、是否建立有效的商户退出机制。（六）国际卡收单业务环节1、持卡人欺诈风险（1）持卡人使用伪卡和假冒卡进行欺诈交易产生的风险。（2）持卡人利用某些收单行经验缺乏、对收单规则的不熟悉，以及在商户管理上的漏洞，在实际交易发生后，又对这些按规定视为伪卡的交易进行拒付，从而产生的风险。2、特约商户欺诈风险（1）特约商户的收银员乘持卡人不注意时重复压卡，并对不存在的交易进行请款，造成持卡人和**行拒付，形成欺诈风险；商户和犯罪集团勾结，利用伪卡或假冒卡进行虚假交易请款，从而产生的风险。（2）娱乐行业、经营场所不固定的一些高风险商户在营业中强迫持卡人进行在超消费金额的单据上进行签字，从而产生的风险。3、**行拒付风险**行利用新收单行对规则的不熟悉，故意试探对新收单行上送的交易提出拒付，产生潜在风险。 20210311

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办理大额的**是怎么办理的，哪家银行好办一点呢
- 2024-06-05 22:43:44
- 提问者: 未知
大额的**建议你还是申请广发银行吧，会好申请很多，而且需要的资料也简单很多，你通过官网上面就可以直接申请了呢
办什么**好点
- 2024-06-05 04:58:49
- 提问者: 未知
1首先这得根据自己情况决定的，如果你在普通城市里，建议选择国有商业银行（比如工商农行、农业银行、建设银行、中过银行等）的**，他们网点多、自助设备多（有取款机，也有存款机），存取方便。2如果你在北上广等大城市里，可以选择股份银行，比如招商银行、民生银行、浦发银行等等，只在规模较大的城市设点，在中小城市使用可能不方便。3如果你住在在农村或乡镇，建议你使用农联社、邮政储蓄等**。（有取款机，也有存款机...
**风险测评是什么？
- 2024-06-05 06:51:31
- 提问者: 未知
风险测评2113分析是对辨识出的测试风险及其特征进5261行明确的定义4102描述，分析和描述测试风险发生可能性的高1653低，测试风险发生的条件等。银行风险测评是对客户风险承受能力的评估，让银行更好的了解被测评者的风险承受能力，然后针对被测评者的风险承受能力介绍合适的理财产品。银行...
**丢失有什么风险？应该怎么办？
- 2024-06-05 09:05:10
- 提问者: 未知
除了可能出现的资金给盗用的风险之外，还有可能...3.修改密码，你的密码最好不是你**上容易猜出来的生日，不然很容易在你没来得及挂失时，有心人直接去**把钱取走。...
新办理的**为什么是无效卡
- 2024-06-05 13:24:08
- 提问者: 未知
可能性有几个1，系统问题，到柜**理就可以2，卡的磁性没有了，要重新办一长3，卡没有交年费被注销了
**办理的风险
- 2024-06-05 20:36:04
- 提问者: 未知
**，手机号码是别人的，**号也给人家了，身份信息也给人家了，密码在你这里是没有用的，他可以用这个**信息去贷款的，但是还款人应该是你，你说风险大不大，你最好去银行挂失**，就没有是了。
银行的理财风险是指什么风险？
- 2024-06-05 15:10:53
- 提问者: 未知
银行理财产品的风险随不同的产品有不同的风险。在购买前不能只看其预期收益率，而要看它挂钩什么产品。如有挂钩黄金的，那就与黄金价格的波动的风险是联系的，如挂钩外汇的，那就与外汇风险是联系的。如果是一些固定收益型产品，如央票等，这样的理财产品虽收益不高，但基本上是能达到并超过其收益的，风险相对很小。其实，一定要走出误区，银行理财产品不会亏钱的想法。有时，不仅过不到预期收益，甚至会蚀本金。
办理什么银行的**快点，好办点要求低点，服务好一点，
- 2024-06-05 19:10:30
- 提问者: 未知
一般**的审批在半个月左右，再加上收表和邮寄卡的时间，就要一个月左右。各地银行的办卡条件都不一样，所以不能一概而论。我在深圳，中行和招行的相对好办，招行的服务态度很好！...
办理什么银行的**实惠一点
- 2024-06-05 10:14:36
- 提问者: 未知
**建设银行的**，你可以选择电子账单，选择了电子账单，可以赠送的500积分/月，连续送一年。
**是什么收费的详细一点
- 2024-06-05 04:25:06
- 提问者: 未知
得看是什么银行的，有的银行收卡工本费、但是有的银行不收。有的银行收年费、小额管理费。但是有的银行不收，建议办理华夏银行、招商银行等股份制银行服务好，收费相对低廉！

**的风险点是什么?

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