做一名保险经纪人除了有保险经纪人员资格证以外,还需要些什么条件呢?

白厅长的叨叨 2024-05-19 04:45:09
最佳回答
你好,保险经纪人对人的综合素质要求是较高的,相比保险代理人,经纪人会接触不同保险公司的产品,给客户要做比较全面的配置和建议,保险经纪从业资格证书是最基本的条件,在此之上,想要在这个领域取得一定成就,可以从以下方面来努力:第一,大量记忆和背诵保险专业知识和个人理财知识,这个可以通过考证来达到,这可以建立起一个基本的保险知识框架,今后应用的时候才能信手拈来。推荐考的证书如下:门槛级别:保险代理人从业资格证。现在的要求只要初中以上学历,今后可能要调整为大专以上。这个证很简单,培训或自学都可以通过,认真的话看书三天就可以去考。登堂入室:我国认证的理财规划师考试,又称chfp,分为**,即助理理财规划师,理财规划师,高级理财规划师。每年考两次,需要满足一定的条件,经济金融专业大专及以上毕业的话可以直接考助理理财规划师,专业如果不对口,则需要在本行业满一定的工作年限。理财规划师要求就更高一些,就算是相关专业硕士毕业,也还需要在本行业工作满一年才能考。高级就更难了,是需要熬资历的。登峰造极:afp和cfp。具体信息你百度就可以查到,afp是cfp的初级阶段,这个证书必须经过培训才能参考,培训和考试费用都不低,考过了afp才能考cfp,全程考下来估计要2-3万元。不过考出来的话也就算很厉害的了。其他还有frm、cpa\cfa等的证书可以考,难度都很大。一步一步来吧!~加油!第二,广泛阅读行业相关信息,网站方面,建议经常浏览和讯保险板块、腾讯保险板块,业内网站推荐向日葵网,从上面可以获取很多的知识和案例。同时可以开通微博,关注保险业内人士,看他们每天关注什么,自己就能逐步跟上节奏了。第三,熟悉各家公司的产品。经纪人最主要的就是要能给客户推荐最合适的产品,那么就要求自己对产品非常熟悉,才知道什么样的客户最适合什么样的产品。除了熟悉公司内部整理的产品手册,还要多关注各家公司的产品目录,在每个险种下都能口若悬河的介绍至少5个产品。这是经纪人最拿手的,也是真正能给客户创造价值的所在。 20210311
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