1929到1933年的美国大萧条期间，银行的钱和老百姓的钱，到底去哪儿了？

娜儿 2024-05-31 02:27:56

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你可能不了解一个经济危机领域的知识点，关于美国1929~1933年的经济大萧条，最权威的专家是前美国联邦储备委员会**，本·伯南克(benshalombernanke)，1953年生人，美国正牌的学院派经济学家。2006年2月1日接任格林斯潘出任美联储**，2010年连任，2014年到任，任职期间应对过2008年次贷危机。美国《时代》周刊宣布美联储**本·伯南克当选2009年年度人物。伯南克被认为处理金融危机措施得当，成功避免通货紧缩。回想下美国08年次贷危机当时是不是也是惊涛骇浪，雷曼兄弟到了，贝尔斯登被并了，aig差点破产，房地美房利美被收归国有化，连巴菲特都被电邀去华尔街**。虽然08年次贷危机重创了以华尔街为代表的国际金融体系，但是危机没有发酵成类似30年代大萧条时期的惨状，按美国媒体对伯南克的溢美之辞"他以创意领导帮助确保2009年成为虚弱复苏而非灾难性衰退之年"，"对金钱、职业、储蓄和**未来具有无可比拟的支配力"，是"引领世界最重要经济体的最重要选手"。由此可见，虽然经济周期不断循环，经济危机时隔n年就来上一波，但不同的应对方式就有不同的结果。就像当前的2020年，新冠疫情席卷全球，然后**是所有**里，抗疫防疫最成功，最先全面恢复国民经济活动的**。说回美国三十年代的大萧条，核心原因始于第一次世界大战之后国际金融制度与秩序发生翻天覆地的格式化升级，这就是各国全面转向金本位，或与金本位制**挂钩的金汇兑本位制进行过渡。其目的是借金价的稳定来实现国内货币的稳定，并且19世纪90年代南非大金矿的发现也支持了这些**货币制度的成功转换。但是要想长久维持这种货币制度，必须要有足够的黄金，并且保持黄金在国际间的自由流动和均衡分布。看上图充满年代感的美国财政预算表，在1920-1928年之间美国财政预算都比较稳定，1929年预算突然下滑出现赤字，要知道此时的美国经济生产力与综合国力都已经跃居世界第一，按照正常逻辑，即使发生经济危机，也只应该是股市及房地产这类高溢价资产的泡沫破裂，毕竟发了“战争财”而且不需要承担更多国际责任的美国凭借雄厚的经济实力，实行着纯粹的金币本位制。要知道20年代的美国经济的欣欣向荣、人们良好的预期、宽松的信用货币环境，推动道琼斯工业指数在1921年8月24日至1929年9月3日期间上涨了504%，虽然同期美国经济实际增长速度仅为4.4%，但是美国受到的外部冲击并不大，柯立芝繁荣也是基于共和党的小**执行理念，很少进行过度的经济管制与市场干预，并没有严重错误的经济举措。那么大部分人都不理解，且这个问题涵盖的深层含义来了，美国有当时全球最强大的实体经济与生产力，有金币本位制，发了十年战争财，没有外部冲击，怎么会一夜之间**“失业”，百业萧条，全员失业？原因在于当时国际金融体系依托黄金在国际间的自由流动和均衡分布，所以各国必须维系并依托金本位体制才能实现本国货币信用稳定与国际贸易正常化，但是随着英国的经济大国和债权大国地位（更准确地说，当时的国际金本位制就是英镑金汇兑本位制，各国持有英镑或本国货币与英镑保持相对固定，并通过可与金币兑换的英镑的稳定，间接维持本国货币的稳定），以及黄金增长的滞后，使英国不断面临通货紧缩的危机，而每一次危机的解决都是不得不放松货币发行的黄金准备制度。因为英国经济通缩英镑贬值造成的“黄金紧缺”导致整个欧洲都进入通缩式“黄金紧缺”，而前几年大量进入美国的国际资本又以黄金结算的形势外流出逃，美国又因为为了保护本国经济与防止黄金外套，与欧洲大打贸易保护战（是不是似曾相识？），所以反而恶化了国际贸易体系与各国货币互信互换，所有**只要黄金，更加造成了黄金的紧缺。因为当时美国坚守金本位，美元紧盯黄金，美联储没有能力，没有经验，没有方式，更没有超前意识的货币经济学解决方案，所以整个**仿佛一夜之间陷入了货币流动性危机。股市暴跌，侵吞了资本家与富人的财富，银行因为挤兑与大量贷款无法收回纷纷破产，整个工农生产的上下游因为缺乏流动资金互相牵制，造成生产与消费几乎停滞，国民经济活动的停滞又造成几乎全民失业，**失业，这种恶性循环仿佛不该发生，但整整持续了四年，也间接催生了第二次世界大战的战火。**党的罗斯福上台后，几把火快速扭转了局面，当然第一把火就是放弃金本位制度，用凯恩斯主义扩大经济投入，扩大就业生产，更重要的是扩大货币供给，让经济循环正常化，历史称之为“罗斯福新政”，对比下，08年次贷危机时的伯南克，没有一丝犹豫，无限度量化宽松，无底线向市场提供流通性，美国财长鲍尔森跑到**求助，求**购买美国国债以度难关，通货紧缩远远比通货膨胀可怕。2020年新冠疫情之下，全球的经济必然受到巨大冲击，其程度与影响答主个人认为远超于08年次贷危机，那么各国央行行长们只能学伯南克的坐着直升机撒钱，这在未来可能也要载入经济史了。顺便再补充一个非常有意思的知识点，在30年代大萧条欧美经济几乎停滞的时期，亚洲的日本与**并没有受到多大影响，相**日因为各自国情，经济发展竟然走出了独立行情。日本经济并没有受到大萧条的严重影响。在1929-1931年间，日本经济衰退了8%。大藏大臣高桥是清是第一个采纳凯恩斯主义的官员：第一，通过大量财政政策，包括赤字支出来刺激经济;第二，将日元贬值。高桥是清通过日本央行进行赤字开支，并将随之而来的通胀压力最小化。计量经济学研究显示这些财政刺激十分有效。货币的贬值带来了立竿见影的效果。日本纺织品在出口市场上取代了英国纺织品成为了第一。赤字开支的影响深远。这些支出被用来购买武器军备。在1933年，日本已经摆脱了萧条。而此时的**几乎是世界上唯一的银本位制**，因此导致了白银的大量流入和黄金的大量流出。1932年末上海的存银量是1928年的2.34倍，而黄金的输出仅1929年10月至1930年1月就达290万两，**近乎无障碍的开放环境，成就了上海作为远东金融中心的地位，而坐落在上海的黄金市场居世界第三，大银条市场也异常活跃，1929～1933年的金融危机使世界金银比价迅速升高，白银价格下跌了一半以上，充足地白银通过上海，为此时**的民族产业崛起提供了充足而稳定的资本供给。虽然当时的国内货币体系时刻会随金、银、铜国际市场价格的波动而波动，但当时的**民族资本主义发展相对稳定。（甚至可以俏皮地回到问题，大萧条时期全球资本大量流入**，因为**是银本位，而不是金本位，有时真相往往出人意料）。这是在大萧条研究中比较缺失，又非常重要的一个环节，是不是很有意思？喜欢，就给答主点个赞，关注我，分享与众不同的财经干货。 20210311

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