**金融**的几种主要方式

四川政法声音 2024-05-18 17:14:53
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一、金融**的类型1、集资**集资**罪,是指个人或者单位以非法占有为目的,违反有关金融法律法规的规定,采用虚构事实、隐瞒真相的欺骗方法,非法向社会公开募集较大数额资金,扰乱**正常金融秩序,侵犯公私财产所有权的违法行为。一般表现为,行为人虚构客观上并不存在的企业或者企业发展计划,而且是对投资者具有诱惑力的投资少、见效快、收益高的所谓的项目,是金融**罪的一种。2、网络**随着经济的发展,网银、手机银行、电话银行等金融服务方式在为金融消费者带来更大的便利性和更高效率的同时,也成为金融**的“重灾区”。网络**犯罪成为金融服务领域中的“负产品”,即网络犯罪者借助网络、利用数字化工具,适用虚构事实或者隐瞒真相的方法,诱使网络使用者提供姓名、**号、**号、**号、网络密码或者其他私密信息,并利用这些私密信息进行**或者其他犯罪活动,骗取财产的案件。3、电话**电话**即犯罪分子借助于手机、固定电话、等通信工具实施的非接触式的**犯罪。随着科技和经济的高速发展,电话**现已蔓延全国,常见的**手段多达几十余种,例如虚假中奖、短信打款、电话欠费、购车退税等等。犯罪分子一般采用冒充受害者的亲戚、同学或朋友,通过套话骗取受害者的信任。二、金融**的特点1、**数量金额大、领域广近几年以来,金融**犯罪所涉及的金额增多、触及的领域扩大,造成的损失越来越严重,令人触目惊心,不仅给人民群众造成了损失,也给**造成了巨大的损失。2、犯罪分子增多、内外勾结、团伙作案从近几年破获的金融**案件可以看出,参与犯罪的人员越来越多,并与景荣服务机构内部人员勾结屡见不鲜,团伙作案占据主体。由于金融行业所具有的专业性、复杂性特点,作案需团伙配合,很多重大案件内外勾结,行业内部人员参与其中。3、作案手段多变、智能化、科技化随着现代科技的发展,金融**手段由线下转换为线上,由原始的伪造变为利用高科技技术手段,手机、电脑都是他的作案工具。 20210311
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