**风险点及防控措施

ZHAOKUNYI 2024-05-06 03:58:23
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务风险点及防控措施风险点(一)管理环节1、**是否按重要空白凭证管理理和领用是否符合手续,有无造成空白卡丢失或被盗。2、制成卡是否按有价单证管理,有无在保管和领用环节丢失、被盗,或被他人制作伪卡而盗用资金;空白或制成的测试卡是否进行登记管理,是否造成测试卡丢失或被盗。3、废卡是否按规定登记入帐,是否及时上缴销毁;对上缴作废的**是否及时处理,或被内部人员截留重新写磁使用而盗用资金。4、制卡文件、信息是否妥善保管,是否对外泄露,或被他人利用制作伪卡。5、对吞卡是否及时处理,或被内部人员截留修改密码后盗用资金。(二)**管理环节1、是否对申请人资料真实性、手续完善性严格审核,调查是否失实,致使他人用虚假资料骗取**。2、**工作人员是否冒用他人身份,以虚假资料办卡。3、**管理员是否盗用或私自修改**,以客户身份**或附属卡。4、是否人为提高申请人信用等级,擅自扩大授信额度。5、在交付**环节中,是否将应交给客户的**截留,或以调包的手段欺骗客户,把**当作**交给客户。6、惠农卡的交接手续是否严谨。是否确认为本人领取。62 20210311
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