银行财务中的 ftp 指的是什么?

T朱娇娇C 2024-05-21 14:46:11
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ftp是指业银行内部资心(司库照一定规则务部门或分的全金转移定价,旨在达到核算资金成本和收益的目的的一种内部经营管理模式。业务经营单位每笔负债业务所筹集的资金,均以该业务的ftp价格全额转移给资金中心;每笔资产业务所需要的资金,均以该业务的ftp价格全额向资金管理部门购买。扩展资料差额资金管理模式,分行的资金来源和资金运用首先在分行内部进行安排和匹配,只有资金余缺部分才通过上存或下借与总行发生资金往来,对应的是系统内资金往来利率,即上存下借利率。ftp模式,分行所有的资金来源与资金运用都通过ftp价格与总行发生转移,分行的每笔负债业务通过ftp价格将资金卖给总行,并从中获取资金价值;每笔资产业务通过ftp价格从总行司库买入资金,同时支付资金成本。实施全额资金管理后,原来在差额资金管理模式下存在的上缴统筹信贷资金、上存等内部往来资金业务都不复存在,即使存在也不计息。参考资料来源:百度百科-ftp 20210311
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