我国商业银行资本充足率最后达到标准是多少 
2024-05-26 16:57:19
提问者: 未知
根据《商业银行资本管理办法（试行）》之规定，商业银行：（一）核心一级资本充足率不得低于5%。（二）一级资本充足率不得低于6%。（三）资本充足率不得低于8%。资本充足率...商业银行风险加权资产怎么计算
2024-05-26 01:52:55
提问者: 未知
风险加权资产总2113额=资产负债表内资产×风5261险权数+资产负债表外资4102产×转换系数×风险加1653权数(表内外风险加权资产与总资产之比) 计算方法： 对于信用风险资产，商业银行可以采用内部评级法、外部评级法和标准法计算;对于市场风险资产，商业银行可以采用标准法或内部模型法计算;...某银行2012年资本为500亿元，其中商业银行对非自用不动产的资本投资为10亿元，风险加权资产800亿元，市场风险资本200亿元，操作风险资本100亿元，那么该银行2012年的资本充足率为( )。
2024-05-26 11:29:37
提问者: 未知
正确答案为：b选项答案解析：资本充足率=(资本-扣除项)÷(风险加权资产+12.5倍的市场风险资本+12.5倍的操作风险资本)=(500-10)÷(800+12.5×200+12.5×100)×100%≈10.77%。商业银行资本管理办法中哪些业务的信用风险权重比旧办法
2024-05-26 16:31:46
提问者: 未知
业务同质会导致某一类型风险集中,不符合风险分散的原则.\r\n银行集团内几个金融机构,即使每个机构的资产规模占比都不高,但总体规模会很大的情况下,如果这些单一金融机构某一项业务占比较高,即同质业务会积累,会导致集团风险向该项业务集中,当市场环境产生变化的时候,将会对银行集团的财务状况和风险水平造成重大影响.什么是商业银行的资本充足性管理？
2024-05-26 15:54:43
提问者: 未知
资本是商业银行抵御所面临风险的最后一道防线。当商业银行发生损失时，优先用资本进行弥补，因此资本可以看作是对商业银行债权人(如存款人)的一个风险保障。所以在面临风险...假设某商业银行总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均
2024-05-26 05:07:13
提问者: 未知
参**：c解析：久期缺口=资产加权平均久期-（总负债／总资产）×负债加权平均久期。则该银行的资产负债久期缺口=6-（900/1000）×5=1．5。按照《巴塞尔新资本协议》，若某银行风险加权资产为10000亿元，则其核心资本不得（）
2024-05-26 20:12:14
提问者: 未知
参**：d解析：《巴塞尔新资本协议》规定，银行的核心资本与风险加权总资产之比不得低于4%。若风险加权总资产为10000亿元，则核心资本不得低于10000亿×4%400亿。某商业银行资产总额为500亿元，资产风险敞口为300亿元，预期损失为5亿元，则该银行
2024-05-26 08:33:40
提问者: 未知
参**：b解析：预期损失率的公式为：预期损失/资产风险敞口×100%，带入相关数据可得5/300×100%。四大商业银行具体的资本充足率数据
2024-05-26 09:59:45
提问者: 未知
**工商银行资本总额达2806亿元，资本充足率为9.12％；核心资本2525亿元，核心资本充足率为8.07％。(2005.07.14)去网上查查，我就帮你查了条《资本办法》规定商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率( )目标。
2024-05-26 14:20:09
提问者: 未知
正确答案:a 解析：《资本办法》规定商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率3年目标。特别声明：本网为公益网站，人人都可发布，所有内容为会员自行上传发布"，本站不承担任何法律责任，如内容有该作者著作权或违规内容，请联系我们清空删除。