《巴塞尔新资本协议》中，风险加权资产的计算公式为( )。a．信用风险加权资产+市场 
2024-05-07 01:08:59
提问者: 未知
参**：d解析：式中12.5即为8%的倒数。按最低资本要求(8%的资本充足率)所计算出的市场风险和操作风险所需资本，即乘12.5...最后，再与信用风险加权资产相加，即全部风险加.某银行2012年资本为500亿元，其中商业银行对非自用不动产的资本投资为10亿元，风险加权资产800亿元，市场风险资本200亿元，操作风险资本100亿元，那么该银行2012年的资本充足率为( )。
2024-05-07 14:50:13
提问者: 未知
正确答案为：b选项答案解析：资本充足率=(资本-扣除项)÷(风险加权资产+12.5倍的市场风险资本+12.5倍的操作风险资本)=(500-10)÷(800+12.5×200+12.5×100)×100%≈10.77%。反映银行资本金与风险权重资产的比例关系的是( )。
2024-05-07 13:15:51
提问者: 未知
【答案】a【答案解析】资本充足率是指资本总额与加权风险资产总额的比例，反映银行资本金与风险权重资产的比例关系。a选项正确。企业融资风险加权资产%计算
2024-05-07 03:13:23
提问者: 未知
风险加权资产总额=资产负债表内资产×风险权数+资产负债表外资产×转换系数×风险加权数(表内外风险加权资产与总资产之比) 计算方法: 1.对于信用风险资产,商业银行可以采用内部评级法、外部评级法和标准法计算;2.对于市场风险资产,商业银行可以采用标准法或内部模型法计算;3.对于操作风险资产...风险资本准备基准是否与净资本指标独立
2024-05-07 07:13:46
提问者: 未知
独立。净资本是根据净资产算的，是净资产扣减各种资产的风险调整（其实就是某资产x比例），这个比例是**《净资本计算表》里面的；风险资本准备是管理资产乘上不同比例，这个比例是证件会《风险资本准备计算标准》里面的。银行的风险资本又称为什么资本？
2024-05-07 11:34:51
提问者: 未知
银行的经济资本是基于银行全部风险之上的资本，因此又称为风险资本。它是一种虚拟的、与银行风险的非预期损失等额的资本。经济资本不是真正的银行 资本，实际上它是一个...对于操作风险，商业银行可以采取的风险加权资产计算方法不包括( )。a．基本指标法 b
2024-05-07 03:18:46
提问者: 未知
参**：c解析：对于操作风险，商业银行可以采取基本指标法、标准法或高级计量法。资本充足率指标是指( )与加权风险资产总额的比率不得低于8%。a．资本 b．资本净
2024-05-07 18:32:56
提问者: 未知
参**：b解析：资本充足率指标是指资本净额与加权风险资产总额的比率不得低于8%。答案为b。商业银行资本净额与加权风险资产总额的比例不得低于( )。a．5% b．8% c．1
2024-05-07 09:10:30
提问者: 未知
参**：b解析：资本充足率指标(本外币合并考核)中，资本净额与表内、外风险加权资产总额的比例不得低于8%，其中核心资本不得低于4%。附属资本不能超过核心资本的100%。商业银行发行的混合资本债券，要计入附属资本，需要满足的条件有( )。
2024-05-07 19:53:37
提问者: 未知
【答案b、c、e【答案】商业银行发行的混本债券，要附属资需要满足如个条件：商业银行若未行使混合资本债券的赎回权，在债券距到期日前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣20%；商业银行混合资本债券不得由银行或三方提供担保；商业银行提前赎回混合资本债券、延期支付利息，或债券到期时延期支付债券本金和应付利息时，需事先得到**银监会批准。特别声明：本网为公益网站，人人都可发布，所有内容为会员自行上传发布"，本站不承担任何法律责任，如内容有该作者著作权或违规内容，请联系我们清空删除。