关于易基价值精选,博时平衡、建信优选

双鱼牛『冱』 2024-05-28 18:28:58
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哪个定投比较好? ------在选择基金之前最好先明确自己的风险承受力以及定投时间的长短,以免陷入投资误区。对具有不同风险承受力以及不同投资时间的投资者来说,可选择的基金是有着天壤之别的。  所以,你现在该做的:1、明确自己的风险承受力和预期投资时间;2、选择基金类型后,再具体选择基金。  我简单分析了两只,你看看是否符合你的投资风格。  110009 易方达价值精选-----股票型  “追求超过基准的投资回报及长期稳健的资产增值。股票资产占基金资产的比例范围为60-95%,债券资产占0-35%。权证的投资比例不超过基金资产净值的3%。”------通过基金概况可以看出这只基金体现了股票型基金的特点,投资风险较高,适合风险承受能力较强的投资人。  基金经理----从基金成立任职至今,有较好的连续性,通过基金业绩可看出经理投资能力尚可。  费用-----前端申购费1.5%(基金公司网站**优惠),基金管理费1.50%,基金托管费0.25%。总体来说,投资费用适中。  业绩----今年以来(截至09/11/06)回报率(60.72%)<同类基金回报率(66.00%)。说明今年以来大多数此类基金的回报率在66.00%左右,而该基金低于平均水平;股票基金共220只,该基金第147名,排名在中后。一年回报在214只股票基金中排121名,两年回报在176只股票基金中排第28名,三年回报在112中股票型基金中排17名。  总的来看,该基金经历了08年的股市大跌,有着很好的抗跌性。但从09年来看,业绩中等,属于股票型基金的第二梯队。  050007 博时平衡配置------积极配置型  “本基金力争在股票、固定收益证券和现金等大类资产的适度平衡配置与稳健投资下,获取长期持续稳定的合理回报。投资于股票的资产比例范围为30-60%;投资于固定收益类证券(含转债)的比例为基金资产净值的0%-65%,现金以及到期日在一年以内的**债券等短期金融工具的资产比例合计不低于5%;”------投资比例表明该基金是属于风险稍低的基金品种,适合风险承受力中等的投资者。同时,“获取长期持续稳定”,表明该基金更注重长期收益而非短期收益。投资风格不同就注定了业绩不同,孰优孰劣那只能是仁者见仁,智者见智了。  基金经理----从基金成立上任至今已3年多,有很好的连续性,通过基金业绩可看出经理投资能力不错。  费用-----前端申购费1.5%(基金公司网站**有优惠),基金管理费1.50%,基金托管费0.25%。总体来说,投资费用适中。  业绩----今年以来(截至09/11/06)回报率(45.71%)<同类基金回报率(46.65%)。说明今年以来大多数此类基金的回报率在45.71%左右,而该基金低于平均水平,同类基金共66只,该基金第38名,排名居中稍后;一年回报在63只同类基金中排49名;二年回报在49只同类基金中排3名;三年回报在46只同类基金中排4名。  总的来看,作为一只“熊市牛基”,该基金经历了08年的股市大跌,有着很好的抗跌性。但从09年来看,业绩中等,属于股票型基金的第二梯队。 20210311
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