分级基金触及上折是什么意思?如果基金b一直升就不会触及上折吗??上折了会有什么效果?

亦可 2024-05-31 07:11:14
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1、分级基金上折是指当母基金净值上涨到合同规定的某个值(比如说1块5)时,b份额上涨幅度远高于a份额,这个时候就会将b份额持有人多出来的b份额转换成母基金,a、b份额和母基金净值同时归1,恢复分级基金的杠杆比例。比如说:某人在某分级基金上市时持有2000份的母基金,净值1块,随即分拆成1000份的a份额(净值1块)和b份额(净值1块)。当母基金上涨到1.5元时,他持有的b份额可能已经上涨到2块,a份额假设上涨到1.01元。这个时候触发上折,那么持有的1000份a份额还是会保留1000份,,但是净值由1.01元变成1元;多出来的1分钱就折算成10份母基金(1000*0.01),净值也是1元;另外持有的1000份b份额也继续保留,不过2元净值折算成1元;多赚的那1块钱也折算成1000份母基金,净值也是1元。上折后,该投资者将会持有1000份a份额、1000份b份额和1010份母基金,净值全部都是1元,合计3010元;折算前持有1000份a份额和1000份b份额,合计1000*1.01+1000*2=3010元,折算前后总金额不变。2、根据上面的解释,母基金涨到超过某个值就会触发上折,跟b份额没有关系。不同基金的规定不同,具体需要翻基金合同。3、上折后a份额、b份额和母基金净值全部折算为1元;分级基金的杠杆会恢复出厂设置;b份额持有人原来持有的b份额金额减少并以母基金代替。 20210311
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