银行从业资格考试个人理财里面的附录考不考

南通彭于晏丶 2024-05-09 09:06:15
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银行从业资格考试个人理财里面的附录会考。  附录1第一部分考点  考点1 时间管理的概念  所谓时间管理,是指研究如何合理、有效地组织、运用时间资源,以达到工作和生活的目标。  考点2 时间管理的重要性  时间管理是日常事务中执行的一种有目标的可靠的工作技巧,关键是合理有效地利用可以支配的时间。时间管理的重要性主要体现在以下几个方面:  (1)对人生和生命的管理。  (2)工作效率的提高。  (3)生活质量的改善。  考点3 时间管理的方法  一、时间管理优先矩阵  根据时间管理理论,可以把事件或工作按其紧迫性和重要性分成abcd四类,形成时间管理的优先矩阵,以此来进行时间管理。  紧迫性是指必须立即处理的事情,不能拖延。重要性与目标是息息相关的。有利于实现目标的事物都称为重要,越有利于实现核心目标,就越重要。  二、制定合理目标  除了按照事件的紧迫性和重要性来进行时间管理之外,还可以通过“制定目标—达成目标”来进行时间管理。  其中目标的设定应当遵循5个原则,可以用smart来表示:  (1)specific具体的,目标越具体越可以把控和具有约束力。  (2)measurable可以计量的,目标应该有判断标准,而且能分阶段衡量。  (3)attainable可以达到的,目标科学、可行,是理想,否则就是幻想。  (4)reasonable合理的,只有制定目标的流程、条件判断合理,目标才科学可行。  (5)time有时限性的,设定没有期限的目标没有约束力。来源:233网校  在制订和修订目标过程中,还有以下两点值得理财师注意和尝试:  (1)重视书面目标。  (2)目标设定要用文字描述出来。  三、遵循20︰80定律  二八定律适用于生活工作中的很多事情。在工作上,理财师应当集中时间精力去完成重要艰巨的工作,即把80%的时间放在20%最重要的事情上。  考点4 理财师时间管理实践  一、创造良好的办公桌环境  办公桌就是每个职业人的第一战场,是时间管理的行为标志。维持办公桌环境干净整洁、井然有序有助于提高工作效率,增加工作专注度。创造干净整洁的办公桌环境的方法包括但不限于:  (1)尽量保持桌面整洁,只留正在做的事情的相关文件。  (2)工作中经常要用到的用品应容易取得。  (3)每一件物品应摆放在固定的位置,用完之后即刻归于原位。  (4)定期处理不需要的文件,避免东西的无谓增加。  二、养成及时高效的邮件处理习惯  1.收邮件时  收邮件时的好习惯有:  (1)通常对接收到的邮件有三“r”政策,即read(阅读),respond(回复)和remove(清理)。  (2)限制每天处理邮件的次数,这样,你就可以更加专注、更有创造性、更为集中地处理既定工作。同时,尽量避免在工作时处理私人邮件。  (3)需要处理的邮件要尽快处理,不要让邮件堆积起来,及时删除不再需要的邮件。如果没有时间详细回复邮件,可以先根据要点进行简短回复,并说明稍后细说;或者将邮件放入“须回复”文件夹,进行统一回复。  (4)对于需要保留的邮件及时进行分类,并放在规定的文件夹内。  (5)过滤垃圾邮件。及时删除垃圾邮件以及自己订阅却很少阅读的邮件。  2.发邮件时  发邮件时的好习惯有:  (1)使用有意义的标题,让收信人一下就能明白里面是什么,同时也区别于垃圾邮件。  (2)邮件简明扼要。  (3)不要忘记电活。  三、进退得宜地处理社交事项  1.解决过多电话的时间管理方法  频繁的电话的确会对你的工作产生干扰,带来很多时间的浪费,会影响你的时间管理,解决方法主要有阻绝干扰和集合电话。  学会过滤电话,阻绝干扰有以下几个步骤:  (1)处理,如果有可能尽量由助理或前台回答来电者的需求,并记下有关的信息。  (2)转接,如果助理无法处理电话,下一步就是把电话转给团队里其他能够协助的人。  (3)暂缓,如果遇到只有你能处理的状况,助理要试着写下留言,避免使你受到打扰,你可以下一步再去处理这个事情。  (4)速办,如果来电者合乎你们事先约定好的原则,紧急事或者重要人物的电话可以直接接听,速办可以把时间压缩更短。  2.解决过多机动事项干扰的时间管理方法 来源:233网校  理财师有时会面对这样的局面,朋友或同事因其本身职责范围外的事寻求帮助,理财师无力拒绝、怕冒犯别人等原因导致了时间的分流、浪费。  解决这一问题的方法包括:  (1)不要一味苛求受到别人的赞许或者接纳。  (2)不要怕会冒犯别人。  (3)对于义务的认识要正确。  (4)学会如何拒绝,聆听别人的要求。  四、有效利用零散时间  对于零星时间的高效运用,可以在时间管理上起到事半功倍的效果,我们称之为“碎片化时间”的利用。 20210311
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