浅谈应如何深化地方金融审计工作

黄山松子 2024-05-31 19:30:22

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（一）明确地方金融审计职能、对象和范围，准确审计定位。《审计署“十二五”审计工作发展规划》对金融审计的定位是：以维护安全、推动改革、促进发展为目标，揭示和防范金融风险，完善金融监管，推动建立健全高效安全的现代金融体系和系统性风险防范机制。其中，主要是加强对国有及国有资本占控股地位或主导地位金融机构的审计和审计调查，关注货币市场、保险市场、资本市场运行中的突出问题，反映金融服务、金融创新和金融监管中的新情况，并从体制、机制上分析原因，提出建议，促进深化金融改革，推动金融市场可持续健康发展。在《审计法》和法定权限范围内，积极开展对地方金融机构的审计，在审计署授权范围内，加强对银行、保险、资产管理等行业的审计，将城市商业银行、农商行（农村信用社）、地方证券公司、地方信托投资机构、**公司、担保公司、典当行业等全部纳入审计监督的范围，准确定位，占领地方金融审计的阵地，以维护地方金融市场秩序，促进地方金融和经济社会的协调发展。（二）服务地方经济发展，明确审计方向。地方审计机构是**的职能部门，作为地方金融审计就是要以本地党和**的重点工作目标作为开展审计工作的出发点和落脚点，围绕建设“两型”社会，围绕地方**工作中心，服务大局，围绕武汉区域经济发展，与本地实际紧密结合，加强审计监督。关注地方金融机构的运行情况、金融政策的落实情况和非金融机构的运行情况，关注金融机构资产质量、经营绩效和监管状况，金融机构执行中央促进经济发展政策措施的情况和效果，揭露和查处金融领域重大违法违规问题，推动金融机构加强基础管理、内部控制和风险防范，积极服务于**宏观决策和加强金融监管，通过加强对金融业的审计监督，切实维护**和人民群众的利益。（三）组织多种形式的审计方式，整合地方金融审计资源。要不断创新地方金融审计的组织方式，一是上下结合，审计署在制定年度金融审计计划时，应充分考虑地方审计机关金融审计任务不饱和的现状，有效整合地方金融审计资源。可以由审计署统一组织，统一方案、统一实施、统一定性和统一处理的“五统一”原则，参与全国性的金融审计项目；可以采取以地域为界，各负其责的办法，针对金融机构点多面广规模大、经营业务涉及国民经济各方面的特点，由审计署牵头整合分工，各省市分工协作，上下联动，共同作战，各地负责完成一个地区的审计项目；也可以由审计署每年授权地方审计机关一至两个审计项目，发挥和调动地方金融审计的积极性。二是全面审计与重点审计相结合的审计方法。围绕有关金融机构经济活动、经营决策、财务收支、资产负债等方面内容进行全面审计监督的基础上，抓住“信贷资产质量”这条主线，围绕“风险、管理、效益”开展审计监督。同时加大对金融企业在高风险投资等风险突出的业务和重大经营决策的审计，关注金融企业可持续发展情况和抵御、化解金融风险的能力，突出重点，以点带线，以线提面，围绕金融资产质量这条主线，搞好重点审计。三是审计与审计调查相结合。金融审计的技术性和专业性都非常高，如国际结算和中间业务，证券公司的证券发行、证券清算和经纪业务，保险公司的理财、理赔和财险寿险等业务，接触很少，目前地方金融审计力量总体上还较薄弱，存在一定的审计风险。所以，可以在财务收支审计基础上，对地方证券公司、地方信托投资机构、**公司、担保公司、典当行业等就某一方面的业务开展专项审计或调查，及时发现问题，规避风险，达到锻炼审计队伍的目的。四是经常性审计与经济责任审计相结合。充分利用中办、国办关于《党政主要领导干部和国有企业领导人员经济责任审计规定》，把对领导干部经济责任审计作为切入点，加强对地方金融机构的审计监督。围绕其财务收支的真实、合法和效益情况、内部控制制度的建立和执行情况、履行国有资产出资人经济管理和监督职责情况、重大经济事项经决策情况等进行审计监督，促进企业依法规范经营等行为，健全各项财经规章制度，改善财务收支管理，防范金融风险，为**、组织、纪检监察等相关部门提供可靠的参考依据。（四）深化金融计算机审计，提升金融审计质量和水平。目前，在计算机审计中，我们对金融审计机构在数据的下载、整理上花费的时间是最多的，有时一边审计一边还在不断完善取得的数据，远未达到审计署计算机中心的“集中采集，集中分析，分割使用”的模式，直接影响了审计效率和效果。因此，在计算机审计方面地方审计机关还得下真功夫，仔细钻研，深入研究，找寻规律，在技术上有新的突破。学习地税审计模式，尝试与金融机构联网，逐步建立本地区银行业的数据中心，建立业务审计模型，实现由审计抽查变为审计详查。同时积极开展对金融机构信息系统审计的试点，争取有新的进展，使金融审计的质量和水平上新台阶。（五）认清地方金融审计的形势和任务，服务好**宏观决策。地方金融审计要充分发挥“免疫系统”功能，就要充分认识金融审计工作面临的新形势、新要求、新任务，把握好审计工作的方向，服务好**宏观决策，服务好地方经济社会的发展。近年来，审计机关针对金融机构存在的一些普遍性、典型性的问展，先后向**和金融部门提出了一些针对性、可操作性的审计建议，**和有关部门对这些建议给予了高度重视，对存在的问题进行了认真查处整顿，采取了相关防范措施，制订和完善相关法规，**了相关管理办法。但审计从金融的体制、机制方面研究总结不深入，例如近年来审计发现金融领域的许多问题，有的虽然表现在金融机构，究其根源还是在经济体制、金融体制、监管体系、金融运行机制、政策法规等方面，所以，审计要按照**的要求，紧紧围绕本地经济发展的中心工作，增强宏观意识，大局意识，从制度、政策、机制等方面对问题产生的原因进行剖析，提出完善法律法规、规范金融秩序、强化金融监管、保障金融安全等前瞻性建议，为领导当好参谋，为地方**和相关部门决策提供依据。 20210311

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