2019年1月1日起,个人交易5万、转账20万以上或受央行可疑监控,你怎么看?

弯弯儿 2024-05-28 18:47:57
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这个文件是在2018年6月份就已经颁发了,要求在2019年1月1日开始实行,本质上央行要求执行的新规意思就是让支付宝逐渐上线反洗钱系统,上报大额交易报告应该只是初步要求,这是一个正常的反洗钱预警机制,银行已经实行了多年,无论是对储户还是对**,都是有好处的,没有坏处,大家不必担心在使用**时会受到影响,只要是正常的合理合法的资金,你只管用,多大金额都没有问题。在文件中要求,对金额超过5万的提现或者转账交易,非银支付机构要向央行报送大额交易报告,这个报告实际上是一个大数据,包含你的交易时间、交易资金量和过往的交易习惯,只是为了审核一下是否存在反常交易,确保不存在洗钱行为,仅此而已,没有其他的,不会像传闻那样要对你调查或者采取其他措施,储户基本上都感觉不到有反洗钱系统的存在。非银支付机构这几年的结算量越来越大,根据统计数据,在2018年第三季度,非银行支付机构处理网络支付业务1395.43亿笔,金额达到52.01万亿,同比增长79.29%和33.42%,已经占到总体支付量的将近8%,而网络金融是最近几年才发展起来,这是一块**,也逐渐成为了新兴的洗钱途径,由于缺乏监管,非银机构支付逐渐成了法外之地,所以此次才会有新规的颁布,从2019年开始,支付宝、微信这些大**要像银行一样履行发洗钱的义务,对金融市场的资金流动负责,杜绝洗钱和其他违法行为。在这个大额交易报告报送过程上,除了一些经过分析确实可疑的交易行为会被询问以外,普通客户是查看不到,也基本感觉不到的。被询问的也不要紧,只要你有理有据,可疑提供相关的交易证明,证明资金交易的真实性和合法性,这些交易也都会照常进行。所以,真正怕的应该是那些涉黑、涉恐、**和 存在洗钱行为的人,一般的消费者尽管放心大胆使用,支付宝还是以前的支付宝,支付宝以后也会是更好的支付宝。具体哪些行为会纳入大额交易报告,大家可以参考一下银行反洗钱法的内容,不用过分焦虑,我个人认为这是一件好事,不存在针对谁打压谁,作为从事金融业务的机构,银行一直在战战兢兢砥砺前行,非银机构也一样,网络不能成为法外之地。 20210311
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