为什么要建立全国统一的银行结算账户管理系统?

宝贝農 2024-05-19 11:26:19
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为了保障《办法实施,及时掌监控银行结算账户的开使用情况,**人民银行正在开发全国统一的银行结算账户管理系统。银行结算账户管理系统利用信息技术手段,对银行结算账户的开立、变更和撤销进行管理,并通过与同城**交换系统、现代化支付系统联接,对开立和使用银行结算账户的情况进行监控。银行结算账户管理系统主要包括审核、存储、控制、查询、统计、监测以及开户登记证管理等功能。 通过建立全国统一的银行结算账户管理系统,可将银行结算账户的管理由行政管理向市场管理转化。  通过系统的管理能够实时监控各类银行结算账户的开立和使用,及时发现和纠正存款人违规开户的行为,防止单位存款人多头开户,遏制利用银行账户进行**、逃贷、逃债;同时,利用集中存储的各类账户信息,与异常支付监测系统进行分析比对,可以更有效地识别、分析各类可疑支付交易,以利于防范和打击洗钱、**等违法犯罪活动,并在此基础上拓展支付信用信息申报功能,向社会提供存款人支付信用的查询,促进社会信用制度的建设。 20210311
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