银行贷款合规风险案例 
2024-05-17 18:41:39
提问者: 未知
前者是先追索贷款人的财产，余款向担保人追索;后者银行可以根据贷款人和担保人追款的难易程度来选择追款对象...所以说，做银行贷款担保人风险也不相同，责任与义务也有所区别银行排查大客户贷款风险
2024-05-17 09:05:32
提问者: 未知
近期,多名业内人士告诉《第一财经日报》,为防企业老板或主要负责人涉腐引发贷款风险,其所在银行已开始对大客户进行信贷风险排查。对于一些高风险客户,一经发现,在额度使用...现有银行贷款风险
2024-05-17 08:27:28
提问者: 未知
早两三年金融风暴的时候这个问题就出现了,银行对这类企业的贷款控制得很严了,而且正规点的银行应该早就给这些贷款提过拨备了的.由于贷款人多数是民营小企业,银行给这些企业...平安银行联保贷款怎么样？
2024-05-17 00:35:05
提问者: 未知
因为企业要互保，所以组成联保整体的时候，对企业资质的审查要特别慎重。因为一旦某一企业出现违约，其他企业要承担连带责任。相关介绍：平安银行联保贷款怎么办理？现在保本型的银行理财有风险吗？ 现在保本型的银行理财有风险吗？
2024-05-17 15:58:46
提问者: 未知
但是现在的银行理财收益太低了，你可以去找一家大一点的p2p理财**，像现在的**、富通贷、**一样，基本上收益是银行的几...问：大庆广发银行保本保息的理财有风险吗 ...按揭贷款保证金的银行风险
2024-05-17 09:52:02
提问者: 未知
保证金账户中的资金被**冻结、扣划的情形时有发生，原因在于**有时认为该保证金担保不属于动产质押，不能具有对抗第三人的效力，亦即银行并无优先受偿权。在此应注意的是，《人民币银行结算账户管理办法》中未专门列明保证金账户的种类，人民银行的账户查询系统将保证金账户列为临时账户...银行委托贷款风险有哪些
2024-05-17 06:15:28
提问者: 未知
（一）违反**政策及**人民银行的有关规定。在实际操作中，有的受托银行认为只要委托人和借款人双方协商一致，便可随意确定利率水平，放松对委托贷款的对象、用途、项目进行合规审查，从而常常违反**政策及**人民银行的有关规定。（二）资金来源不合规。不法分子利用银行的委托贷款业务，进行洗钱活动，违反《反洗钱法》的有关规定。有些银行还存在违规接收社保资金、企业年金、财政预算外资金、工会经费、保险资金、基金会...中保监遭勒令险企严查民间贷款
2024-05-17 04:33:25
提问者: 未知
中保监向保险公司发出一份《关於禁止保险资金参与民间...包括严禁保险公司将保险资金直接借贷给其他机构和个人、利用保单**将资金贷给非保单持有人、开展委托贷款和存单...现在银行贷款给什么行业比较风险小？
2024-05-17 02:53:28
提问者: 未知
现在已经不是什么行业风险小的问题了。经济持续下行，虽然未出现系统性风险，但是风险已经积累到“临门一脚”的程度了。以前的银行喜欢做小微企业，因为银行握有定价权，综合收益很高。但现在更...银行贷款资料风险问题
2024-05-17 04:53:06
提问者: 未知
不会，银行办事你放心，如果银行盗用你的资料，你可以**特别声明：本网为公益网站，人人都可发布，所有内容为会员自行上传发布"，本站不承担任何法律责任，如内容有该作者著作权或违规内容，请联系我们清空删除。