**银行个人客户人民币活期储蓄存款风险提示

?卖花的小仙女? 2024-05-13 20:24:02
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(一)**银行办理大额、可疑的个人人民币存取款交易,应根据监管部门及我行有关反洗钱规定进行记录、分析,根据分析结果判断是否报送反洗钱可疑交易线索,及时调整客户风险等级。对于客户涉嫌违法犯罪活动的,对客户或相关账户采取相关内部控制措施,限制账户资金进出,暂时中止对该账户提供金融服务,并考虑退出客户关系。(二)对个人存取款业务,不得办理无存款凭证支取现金业务。除电子银行、自助终端服务及“有权机关扣划”外,不得办理无存款凭证转出业务(ⅱ类、ⅲ类户及有特殊规定业务除外)。(三)办理大额现金存取款业务、倒推日业务、**更改、挂失及各种冻结、存折补磁、补发存折、错账冲正、托收等业务,须严格执行审核授权制度。(四)个人存款账户签约或关联电话银行、网上银行、手机银行、短信通知和各类代收付、投资产品的,申请销户前,应先解除上述签约/关联关系,再办理销户。(五)经办机构发现或者收到被冒用身份的个人声明,并确认该银行账户为假名或虚假代理开户的,应立即停止相关个人银行账户的使用;在征得被冒用人或被代理人同意后予以销户。以上内容供您参考,相关产品/业务政策、操作步骤、收费标准等信息以您实际办理业务时为准。如有疑问,请继续咨询**银行官网在线客服,如有其他业务需求,欢迎下载**银行手机银行app或微信关注“**银行微银行”继续咨询、办理相关业务。 20210311
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