理财投资如何选择基金?基金数据怎么看?

行走的原谅色 2024-05-27 19:10:21
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投资基金是把我们的资金交给专业投资者去运营,因此选择基金的本质是选我们所认可的基金经理、基金公司和希望投资的领域及风格。具体可以按照以下的方式去做筛选。基金经理是基金的灵魂一位投资经验丰富,并且在选股、择时或者资产配置能力方面特别优秀,那么该只基金跑赢大盘的机会就很高,收益也会较为稳定。反之,基金的业绩就可能萎靡不振,错过良机。因此筛选基金时首先看基金经理的历史业绩、最大回撤、从业时间和其投资风格。基金公司的规模和人员稳定性基金经理虽然是公募基金的灵活,但其必须要根植于基金公司的整体投研力量和团队技术支持。两者是相互相成 ,彼此成就。因此,我们可以重点考察基金公司除货币基金外的规模,四星级以上基金的占比,基金经理人数和最近入职离职率等。投资领域和投资风格公募基金可以分为:债券型基、股票型基金、指数型基金、qdii基金和货币型基金。每个投资者的风险偏好不同,投资的领域就会有所不同。而每个类型基金又可以根据其投资风格细分成不同类型的基金,以股票型基金为例:大盘价值型、中小盘成长型、大盘成长型、中小盘价值型、大盘平衡型等九个类型。因此我们重点判断该基金所投领域和投资风格是否符合自己的风险承受能力和偏好。几个常见误区(一)新基金不如老基金:很多人认为投资基金一定选老基金,因为一来有业绩可验证;二来没有成立封闭期,随时可交易;三来没有建仓周期,容易抓住上涨行情。这种观点过于主观,原因如下:1.过往业绩不代表未来收益,这句话不是客套话,而是无数次历史经验证明。可以参考,但不能以此为唯一判断标准。2.基金本就是中长期投资的品种,追求频繁交易的策略并不适合投资基金。3.历史证明基金业绩优秀几乎都是抓住数次牛市行情或者基金经理所擅长行情的机会。因此只要我们投资入场时的点位足够低,那么未来盈利的概率就很高;反之在高位投资入场,未来盈利的概率就很低或等待周期很长。所以,买新基金还是老基金并没有绝对的优劣之分,关键在于我们入场的时机 。而要判断时机又如同买**中大奖般困难。所以 ,投资基金需要耐心和佛心。(二)过度**明星基金经理无论是基金金牛还是明星基金的基金经理,都是凡人,都有七情六欲和悲欢离合。因此他们有业绩高潮的时候,也就会有低潮期。因此,投资基金既要选人选公司,同时也要配置不同类型和策略的基金产品。目的一是分散单一基金经理、基金公司和投资标的的集中风险;二是降低组合的波动性和投资复利的效果。小结理财投资基金三看三选:看基金经理、基金公司、基金类型选投资风格、投资标的和投资策略有兴趣交流基金投资的朋友欢迎私信留言:基金理财觉得讲得有点道理烦请点个赞,更欢迎留言交流。 20210311
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