银行对账管理办法

诺子你个小海豚 2024-06-06 01:53:57
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ⅹⅹⅹⅹ银行对账管理办法 第一章 总则(目录) 第一条 为加强ⅹⅹⅹⅹ银行对账工作管理,确保内、外账务数据的真实、准确、一致,有效控制风险,保障资金安全,根据《人民币银行结算账户管理办法》及ⅹⅹⅹⅹ银行有关制度、规定,制定本办法。第二条 存款人在ⅹⅹ银行各级营业机构开立的结算账户、ⅹⅹ银行与其他金融机构之间开立的结算账户,以及ⅹⅹ银行系统内上、下级行之间的资金往来账户之间的对账,适用本办法。本办法所称结算账户,是指ⅹⅹ银行为存款人开立的,办理本、外币资金收付结算的活期存款账户,包括存款人以单位名称开立的银行结算账户、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户,以及存款人凭个人**件以自然人名称开立的银行结算账户(不含**账户及存折类账户)。本办法所称其他金融机构,是指与ⅹⅹ银行之间因资金清算或代理结算需要而开立结算账户的人民银行分支机构、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、其他金融机构及政策性银行。本办法所称对账,是指ⅹⅹ银行与存款人之间、与其他金融机构之间以及系统内上、下级行之间,就某一具体日期双方结算账户的账面余额,以及某一时段内双方结算账户明细发生额进行核对的工作。第三条 本办法适用于ⅹⅹⅹⅹ银行各级管理机构与营业机构。 第二章 基本规定(目录) 第四条 对账工作遵循以下原则:重要性原则:实行账户分类,对余额较大、活动频繁的重点账户,ⅹⅹ银行从对账方式 20210311
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