银行监管员如何查找风险点

李爱神呢 2024-05-13 05:42:13
最佳回答
1首先,银行监管员在查找风险点前应熟悉相关业务的行内制度,把制度学习好了才能了解业务。2其次,银行监管员应学习查找风险点的监管制度。银行属于高监管性行业,有银**、人民银行、外管局等的外部监管。3接着,银行监管员对业务检查,通过实际业务与行内制度对比,发现是否存在制度执行走样情况。如发现就属于操作风险。4此外,银行监管员应将行内制度与监管制度进行制度匹配检查,如发现行内制度与监管规定不一致,则属于制度上的风险点。5最后,现在多数银行有风险点库,监管员可以依据风险点库检查风险。如果发现检查中有更多的风险、风险等级更高的事件,这些都属于发现的风险点。end 20210311
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