银行对公客户用信业务操作流程

公主?的外表 女王的心 2024-05-11 16:30:36
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本文件规定了xx银行(以下简称“本行”)对公客户用信操作流程,旨在加强对公客户信用风险的控制和管理,确保信贷业务健康发展。本文件适用于本行对公客户的用信工作。3.1定义对公客户:是指办理或有意向办理贷款、承兑汇票、贴现、透支、保函、贸易融资、拆借和回购、承诺、保证、信用证等业务的非自然人客户,包括有限责任公司、股份有限公司、社会团体、其他经济组织等。3.2缩写无3.3分类无部门/岗位|职责与权限|不相容职责|经营管理层/分管领导|对超出总经理岗权限的用信业务审批。|调查、审查|业务管理部/总经理岗|对权限内用信业务进行审批;超权限经审核签署意见后报分管领导审批。|调查、审查|业务管理部/用信审批岗|对权限内用信业务进行审批;超权限经审核签署意见后报部门总经理审核、审批。|调查、审查|业务管理部/用信审查岗|负责对客户用信资料完整性、有效性等进行审查,提出审查意见并形成审查报告,报用信审批岗审核、审批。|调查、审批|公司银行部/综合管理岗|负责对客户经理提交的**的完整性进行审核,符合条件的经公司银行部总经理岗签字确认后提交业务管理部审查审批。|公司银行部/客户经理岗|1)负责受理对公客户用信申请,开展用信调查,形成用信尽职调查报告;|2)落实用信条件,签订用信合同。|审查、审批|分支机构/放款审核岗|负责放款审核。|分支机构/信贷会计岗|负责贷款 20210311
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