民间借贷的风险防范攻略

官lJ 2024-05-21 02:05:58
最佳回答
1因民间借贷而引发的案件一般为非法集资案件,罪名多为“非法吸收公众存款罪”、“集资**罪”,由此而衍生的其它案件可能牵涉专门从事**经营的“非法经营罪”、企业出现“**罪”等。为了杜绝或减少此类案件的发生,从部门职权范围内,我们可以从做好下列工作:1、认真排查、及时发现。对于某些企业生产出现走走停停的苗头时,我们就应该把此类企业作为可能出现资金违法的高危企业而进行重点排查。我们可以通 过主管部门对企业的财务审计情况参考该企业的负债状况,从税务部门的缴税记录来分析该企业的盈亏情况,也可以从民间的调查了解来获取该企业的民间借贷线 索。一旦发现问题要引起高度警惕。2 2、搜集证据、掌握第一手资料。在没有掌握真正的犯罪事实之前,所有的信息只能作为推测的依据,我们既不能过于鲁莽而做出超越职权、干涉企业经营的行为,也不能坐视不理,让犯罪事实既成而工作处于被动。我们可以在向上级反映情况的同时,及时收集借款人的证据材料。3​ 3、控制嫌疑人、监视财产动向。当基本犯罪事实已经明显、群众反响越来越激烈的时候,我们不得不做好对嫌疑对象的监控工作,以防范于未然。当然,在 处置这一类案件的时候,将来财产的分割是十分重要的一环,直接关系到稳定工作的成败,所以,在发现此类案件的同时,就要快速、严密地管控好企业和涉案人员 的财产流向。 end 20210311
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