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有2个基金经理，一个投资业绩大起大落，一个业绩稳定增长，你选哪个？

Jiyin 2024-05-25 15:57:03
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相较于回报大起大落，业绩稳定增长对我更重要，这个也和个人风险偏好有关，我属于稳健型的投资者。我们先把a、b基金经理的业绩做个实际测算。假设a、b基金经理同时开始管理一只新基金，基金初始规模为1万元，其中基金经理b每年业绩回报率稳定为15%，基金经理a第一年、第三年、第五年回报率均为100%，第二、四年则亏损60%，那么可以测算出：假设基金经理a最初连续三年获得100%的业绩回报，第四、五年持续亏损60%，那么：无论做何种假设，基金经理a有3年获得100%的回报率，有2年亏损60%，最终投资5年的累计回报率均为28%，而基金经理b的投资回报率稳定在101.14%的水平。其实选择主动型基金，就是在选基金经理，把钱交给基金经理，希望他们能帮咱们赚钱。基金经理的操作能力、预判能力和仓位控制都很重要。那么如何选择优秀的基金经理呢？咱们务必先查下基金经理的资料，看看他们的过往历史业绩和管理能力，比如过往5年所管理的基金业绩是否稳定，排名是否靠前。千万不要只看一两年的业绩很好看，就被这样的基金经理所迷惑。证券投资和宏观经济的关联性很强，一个经济周期大概是三到五年，牛熊转换也差不多是这个周期，所以我们至少应该看三到五年的业绩平均表现，如果基金经理有穿越几轮牛熊的投资经验更佳。平均业绩表现亮眼，我们也要看业绩的波动性大不大，正如上面的案例中所分析的那样，有些基金经理的5年平均业绩表现还不错，但如果是大起大落的业绩，那么业绩稳定性就很难得到保障，如果你是稳健型的投资者，这样的基金经理或许就不太适合你追随了。除此之外，咱们还要看基金经理目前管理了多少只基金，人的精力是有限的，有的基金经理同时管理多只基金，精力太过分散反而不利于投资。以上回答由【小丫投资笔记】提供，认可我的回答欢迎点赞或者评论交流，还可以关注我的账号了解更多投资知识！ 20210311
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